ba bhreá leis an banc a fhios an bhfaigheann mo dhéantúsaíocht airgead tirim

Is airgead tirim riosca gealadh geal a chaithfidh an bhanc a fhiafraigh

Fiafraíonn an bhanc seo toisc go bhfuil sé oibleagáideach aici do ghnó a scagadh ar dhóchas riosca gealadh geal, agus is gnáth-phointe airde iad fáltais airgid thirim. Tá sé seo ar leataobh ó do phearsantacht nó do iompar: faigheann gach custaiméir le cuntas gnó ceisteanna cosúil ar bhealach, athrú i sonraí de réir is airde an próifíl riosca. Faigheann fóiréigean, miondíol agus soláthraitheoirí seirbhíse a ligean do ghnáthdhaoine airgead a íoc go tirim an cheist seo beagnach i gcónaí; is féidir le gnó B2B nach bhfuil ach fachtúireachta ann agus a fhaigheann ar bhealach banc a dhéanamh ar bhonn amháin

. ar bhonn amháin. foinse an bhailiú de chuid an fhiontairMá tá fáltais airgid thirim agat, is minic a bhíonn ag iarraidh an bhanc léiriú ar an sciar san iomláine agus tuairisc ar an áit ar tháinig an t-airgead — cosúil leis an cheist ar ag a mbancóir a bheidh na custaiméirí, ach ansin dírithe ar an sreabh airgid féin. Mura bhfuil taifead soladach agat ar an chéatadán, fregra le tuillim réasúnach agus míniúchán gearr ar conas a bhain tú sin amach; is minic go bhíonn fé ar cóir as tuarascáil chóras cásanna nó scoilt bhúiochóireachta. Má tá an fianaise sin ar fad ar iarraidh, bíonn sé níos ionraic an méid sin a lua ná céatadán a ainmniú nach féidir leat a chur i bhfeidhm — fiafraíonn an bhanc seo go minic i gcomhpháirt leis an cheist

Áit ina bhfuil sé seo: an fiosrúchán ar chliaint san Wwft

, agus is féidir leis an phictiúr iomlán de do shreabanna airgid a thástáil. na spéiseanna gealltanacha deireannacha den fhiontarEascraíonn an cheist seo ó dhréachtúchán an chliaint a chaithfidh na banaí a dhéanamh ar bhunús an Achta ar Chosc a Ghealadh Geal agus ar Fhigiúireacht ar Sceimh Dhraíochta. Cuireann an tAcht seo oibleagáid ar an bhanbhuiséad chun a bheith ar an eolais faoin nádúr agus cúlra an bhaint gheil, lena n-áirítear an cineál sreabh airgid a fhásann fothugtha, agus chun an t-iniúchta sin a athdhéanamh nó a dhomhain níos faide ar dhóchas nach raibh deis ar an phróifíl riosca. Mar sin, ní sheasann an cheist ar airgead tirim air féin: tá sé mar chuid den iniúchta céanna agus ceisteanna ar