a bank tudni akarja, hogy a cégembe érkezik-e készpénz

A készpénz pénzmosási kockázat, amely a banknak fel kell vizsgálnia

A bank azért kérdez, mert köteles vállalkozása pénzmosási kockázatára felülvizsgálni, és a készpénz-bevételek ebben egy standard vizsgálati pont. Ez független az Ön személyétől vagy reputációjától: minden üzleti számla tulajdonosa hasonló kérdéseket kap, melyek részletessége a kockázati profil emelkedésével növekszik. A vendéglátás, a kiskereskedelem és azok a szolgáltató vállalkozások, amelyek particuláris ügyfeleiktől készpénzben fogadnak fizetést, szinte mindig kapják ezt a kérdést; egy B2B-vállalkozás, amely kizárólag számlázás útján és bankszámlán fogad bevételt, néha egyszerűen „nem

Ha rendelkezik készpénz-bevételekkel, a bank általában az értékesítés arányára vonatkozó jelzést és annak leírását kívánja, hogy honnét származik ez a pénz — hasonlóan a kérdéshez a vállalkozás vagyonának eredete, de közvetlenül a pénzforgalomra vonatkozóan. Ha nem rendelkezik a százalék rögzített nyilvántartásával, válaszoljon ésszerű becslésre és rövid magyarázatra, hogyan jut erre az eredményre; egy pénztári rendszer-kimutatás vagy egy könyvelési bontás általában elegendő alátámasztásként. Ha az ilyen bizonyíték teljesen hiányzik, akkor őszintébb azt feltüntetni, mint olyan százalékot említeni, amit nem tud alátámasztani — a bank ugyanis ezt gyakran kombináltan kérdezi meg a kérdésével mely bankoknál tart számlát a vállalkozás,, hogy pénzforgalmainak teljes képét felülvizsgálja.

Honnan ered ez: az ügyfél-azonosítás a Wwft-ben

Ez a kérdés a bankok által a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló törvény alapján végzett ügyfélvizsgálatból ered. Ez a törvény kötelezi a bankot, hogy ismerje az üzleti kapcsolat jellegét és hátterét, beleértve az alkalmazott vállalkozás által fogadott pénzforgalom típusát, és végezzen ismételt vagy elmélyültebb vizsgálatot, ha a kockázati profil erre okot ad. A készpénzre vonatkozó kérdés tehát nem önálló: része ugyanannak a vizsgálatnak, mint a kérdések a vállalkozás végső tulajdonosai, és ugyanebben a kérdéssorban gyakran kombináltan jelenik meg.