banka vēlas zināt, vai mana uzņēmuma darbībā tiek saņemta skaidra nauda

Skaidra nauda ir naudas atmazgāšanas risks, ko banka ir jautājama

Banka jautā to tāpēc, ka tā ir zobligāta jūsu uzņēmumu pārbaudīt naudas atmazgāšanas riska gadījumā, un skaidras naudas saņemšana ir standarta uzmanības punkts. Tas neatkarīgs no jūsu personas vai reputācijas: katrs klients ar uzņēmuma kontu saņem salīdzināmus jautājumus, detalizējot atkarībā no lielāka riska profila. Viesnīcu sektors, mazumtirdzniecība un pakalpojumu sniedzēji, kas ļauj privātpersonām maksāt skaidrā naudā, gandrīz vienmēr saņem šo jautājumu; B2B uzņēmums, kas tikai izraksta rēķinus un saņem maksājumus caur banku, dažkārt var to atbildēt ar vienkāršu "nē".

Ja jums ir skaidras naudas saņemšana, banka parasti vēlas norādi par daļu apgrozījumā un aprakstu, no kurienes šie nauda nāk — līdzīgi jautājumam par uzņēmuma mantas izcelsmi, bet fokusējot uz naudas plūsmi pašu. Ja jums nav fiksētas procentuālas reģistrācijas, atbildējiet ar pamatotu aprēķinu un īsu paskaidrojumu, kā jūs to iegūstat; kases sistēmas pārskats vai grāmatvedības sadalījums parasti pietiek kā pierādījums. Ja šāds pierādījums pilnībā trūkst, ir godīgāk to minēt nekā nosaukt procentuālo daļu, ko jūs nevarat pamatot — banka to bieži jautā kombinācijā ar jautājumu pie kurām bankām uzņēmums vada kontu, lai pārbaudītu jūsu naudas plūsmu kopainuu.

Kur tas izriet: klientu pārbaude saskaņā ar Wwft

Šis jautājums izriet no klientu pārbaudes, ko bankas ir veikt saskaņā ar Likumu par naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas novēršanu. Šis likums banku zobligē zināt biznesa attiecību raksturu un fonu, ieskaitant naudas plūsmas veidu, ko saņem uzņēmums, un atkārtot vai padziļināt šo pārbaudi, ja riska profils tam pamatojumu dod. Tāpēc jautājums par skaidru naudu nav neatkarīgs: tas ir daļa no tās pašas pārbaudes kā jautājumi par uzņēmuma galīgajiem labumguvējiem, un bieži tiek kombinēts tajā pašā anketu.