η τράπεζα θέλει να γνωρίζει εάν το επιχείρησή μου λαμβάνει μετρητά

Τα μετρητά είναι κίνδυνος ξεπλύματος χρήματος που πρέπει να ρωτήσει η τράπεζα

Η τράπεζα κάνει αυτή την ερώτηση επειδή υποχρεούται να ελέγξει το επιχείρησή σας για κίνδυνο ξεπλύματος χρήματος, και οι μετρητά εισπράξεις είναι ένα τυπικό σημείο προσοχής σε αυτό. Αυτό είναι ανεξάρτητο από το πρόσωπό σας ή τη φήμη σας: κάθε πελάτης με επιχειρηματικό λογαριασμό δέχεται παρόμοιες ερωτήσεις, που ποικίλλουν σε λεπτομέρεια ανάλογα με το υψηλότερο προφίλ κινδύνου. Η εστίαση, η λιανική ενότητα και οι παροχείς υπηρεσιών που αφήνουν ιδιώτες να πληρώνουν μετρητά λαμβάνουν σχεδόν πάντα αυτή την ερώτηση· μια εταιρεία B2B που τιμολογεί αποκλειστικά και λαμβάνει ανά τράπεζα, μπορεί να την διευθετήσει μερικές φορές με ένα απλό «όχι».

Εάν έχετε εισπράξεις μετρητών, η τράπεζα συνήθως θέλει μια ένδειξη του μεριδίου του κύκλου εργασιών και μια περιγραφή της προέλευσης αυτών των χρημάτων — συγκρίσιμη με την ερώτηση για την προέλευση του πλούτου της επιχείρησης, αλλά με έμφαση στη ροή χρημάτων. Εάν δεν έχετε σταθερή καταγραφή του ποσοστού, απαντήστε με λογικό υπολογισμό και σύντομη εξήγηση για το πώς καταλήγετε σε αυτό· μια αναφορά συστήματος ταμείου ή ένας λογιστικός διαχωρισμός συνήθως αρκεί ως τεκμηρίωση. Εάν λείπει εντελώς τέτοια απόδειξη, είναι πιο τίμιο να το αναφέρετε παρά να αναφέρετε ένα ποσοστό που δεν μπορείτε να υποστηρίξετε — η τράπεζα κάνει συχνά αυτή την ερώτηση σε συνδυασμό με την ερώτηση σε ποιες τράπεζες διατηρεί η επιχείρηση λογαριασμούς, για τον έλεγχο του συνολικού εικόνας των χρηματικών ροών σας.

Από πού προκύπτει αυτό: η αποδοχή πελάτη στο Wwft

Αυτή η ερώτηση προκύπτει από την έρευνα πελατών που πρέπει να διεξάγουν οι τράπεζες σύμφωνα με το Νόμο για την Πρόληψη του Ξεπλύματος Χρήματος και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας. Ο νόμος αυτός υποχρεώνει την τράπεζα να γνωρίζει τη φύση και το υπόβαθρο της επιχειρηματικής σχέσης, συμπεριλαμβανομένου του τύπου των χρηματικών ροών που λαμβάνει μια επιχείρηση, και να επαναλάβει ή να εμβαθύνει αυτή τη έρευνα εάν το προφίλ κινδύνου το δικαιολογεί. Η ερώτηση για μετρητά δεν είναι λοιπόν ανεξάρτητη: είναι μέρος της ίδιας έρευνας με ερωτήσεις σχετικά με τους τελικούς δικαιούχους του οργανισμού, και συχνά συνδυάζεται στην ίδια ερωτηματολόγιο.