pank soovib teada, kas minu ettevõte sularaha vastu võtab

Sularaha on rahapesu risk, mille kohta pank peab küsima

Pank küsib seda, kuna ta on kohustatud teie ettevõtet rahapesu riski suhtes kontrollima, ja sularaha laekumised on seejuures standardne tähelepanu objekt. See pole seotud teie isikuga ega mainega: igal klient äriarvelduskontoga saab sarnaseid küsimusi, mille üksikasjad varieeruvad sõltuvalt riskiprofiili tasemest. Toitlustus-, jaemüügi- ja teenindusettevõtted, kus füüsilisest isikult võetakse vastu sularaha, saavad selle küsimuse peaaegu alati; B2B-ettevõte, kes arveldustab välja ja võtab vastu ainult pangaülekandeid, võib sellele mõnikord lihtsalt "ei" vastata.

Kui teil on sularaha laekumised, soovib pank tavaliselt teada selle osa suurusjärku käibest ja kirjeldust selle raha päritolust — sarnaselt küsimusele ettevõtte vara päritolu,", aga seejuures keskendudes rahavoolu enda kohta. Kui teil pole kindlat protsentide registreerimist, vastake põhjendatud hinnanguga ja lühikese selgitusega, kuidas te selleni jõusite; kassa-süsteemi aruanne või raamatupidamise jaotus tavaliselt piisab. Kui selline tõendus üldse puudub, on ausam seda märkida kui protsenti nimetada, mida te toetada ei saa — pank nimelt küsib seda sageli kombinatsioonis küsimusega millistel pangadel ettevõttel kontod on," et kontrollida teie rahavoogude üldpilti.

Kust see tuleneb: klienditutvustamine seaduse Wwft alusel

See küsimus tuleneb klientidel läbiviidavast teadustamisest, mida pangad peavad tegema Rahapesu ja terrorismi rahastamise ennetamise seaduse alusel. See seadus kohustab panka teadma ärisuhte olemust ja tausta, kaasa arvatud selle tüüpi rahavoogusid, mida ettevõte laekub, ja tegema selle uurimuse uuesti või süvendatult, kui riskiprofiil seda nõuab. Küsimus sularaha kohta ei seisa omaette: ta kuulub samasse uurimusse nagu küsimused ettevõtte lõplike omanike puhul" kohta ja asetatakse sageli samasse küsimustelukku.