как доказвам откъде идва моят начален капитал

Обосновете произхода на начални капиталови средства с доказателства

Въпросът относно произхода на начални капиталови средства обикновено произхожда от банка или друга страна, която трябва да проведе проверка на клиента съгласно Закона за предотвратяване на отмиване на пари и финансиране на тероризма (Wwft). Не е въпрос на декларация под собствена отговорност, а за документ, чрез който могат да бъдат проследени парични потоци: нотариален акт за вноска при учредяване, банков извлечение на депозита на счета за капиталови средства, договор за заем, ако начални капиталови средства са частично заимствани, или дарителен акт при семейни капиталови средства. При внесение в натура — машини, запас, имот — трябва да се приложи оценочен доклад или оценката, приложена към нотариалния акт.

Ако вече нямаш този документ, извлечение от търговския регистър с датата на учредяване и определения капитал често е най-добрия заместващ доказателство: той поне показва размера на капитала, макар че не показва произхода. Ако липсва и това, най-честното отговор е, че доказателството вече не е налично, с кратко обяснение на това, което има. Тази тема често се докосва със същия въпрос като кои са крайните полезни собственици на предприятието, тъй като банка обикновено разпитва за произход на капитала и структура на УБО наведнъж. Освен това въпросът защо банката задава съвсем други въпроси от застраховката е важен тук: при застраховател произход на капитала е редко релевантен, при банка почти винаги.

Основание: проучване на клиентите по Wwft

Задължението за проверка на произхода на средствата произтича от проверката на клиента съгласно Wwft; банката или друго учреждение трябва да проведе тази проверка преди или докато възниква търговската връзка, и търговския регистър съгласно Handelsregisterwet 2007 служи само като допълнителен източник за датата на учредяване и данни за капиталови средства, не като доказателство на самия произход.