kako dokažem, od kod prihaja moje začetno tcapital

Izvora začetnega kapitala dokazati s dokazi

Vprašanje o izvoru začetnega kapitala običajno postavi banka ali druga stranka, ki mora opraviti pregled strank v skladu z Zakonom o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (Wwft). Pri tem ne gre za izjavo časti, temveč za dokument, s katerim je mogoče slediti denarnim tokom: notarski akt o vnosu pri ustanovitvi, bančni izpisek o depozitu na račun kapitala, posojilna pogodba, če je začetni kapital delno prislužen, ali darilo akte pri družinskem kapitalu. V primeru vnosa v naravi — stroji, zaloga, nepremičnina — je potrebno taksacijsko poročilo ali ocena, priložena notarskemu aktu.

Če tega dokumenta več nemaš, je izpisek iz trgovinskega registra z datumom ustanovitve in vplačanim kapitalom pogosto najboljši nadomestni dokaz: to kaže vsaj obseg kapitala, čeprav ne kaže izvora. Če tudi to manjka, je najbolj pošteno odgovori, da dokumenta ni več na voljo, s kratko pojasnilom, kaj je na voljo. Ta tema se pogosto dotika istega vprašanja kot kdo so končni lastniki podjetja,ker banka običajno zahteva izvir kapitala in strukturo UBO naenkrat. Tu igra vlogo tudi vprašanje zakaj banka postavlja popolnoma drugačna vprašanja kot zavarovalnica : pri zavarovalnici je izvir kapitala redko relevanten, pri banki skoraj vedno.

Pravna podlaga: pregled odjemalcev po Zakonu o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma

Obveza za preverjanje izvora sredstev izhaja iz pregleda strank v Wwft; banka ali druga institucija mora opraviti ta pregled, preden se početne ali med poslovnim razmerjem, in trgovinski register v skladu z Zakonom o trgovinskem registru 2007 služi tu samo kot dodatni vir za datume ustanovitve in podatke o kapitalu, ne kot dokaz samega izvora.