hur bevisar jag var mitt startkapital kommer ifrån

Styrkan för startkapitalets ursprung med stödhandlingar

Frågan om ursprunget för startkapitalet kommer vanligtvis från en bank eller annan part som måste utföra kundundersökning enligt lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism (Wwft). Det handlar då inte om en hedersförsäkran, utan om ett dokument utifrån vilket penningflödet kan följas: en notariell akt om insats vid bildningen, ett bankutdrag från insättningen på kapitalkontot, ett låneavtal om startkapitalet är delvis lånat, eller en skänkningsbrev för familjekapital. Vid insats in natura — maskiner, lager, en fastighet — hör ett värderingsrapport eller värderingen som är fogad till den notariella akten till handlingarna.

Om du inte har det dokumentet längre är ett utdrag ur handelsregistret med bildningsdatum och placerat kapital ofta det bästa ersättande beviset: det visar i varje fall storleken på kapitalet, även om det inte visar ursprunget. Om även detta saknas är det mest ärliga svaret att stödhandlingen inte längre finns tillgänglig, med en kort förklaring av vad som istället finns. Denna fråga berör ofta samma fråga som vilka som är de verkliga mottagarna av företaget, eftersom en bank vanligtvis frågar efter ursprunget för kapitalet och UBO-struktur på en gång. Även frågan varför banken ställer helt andra frågor än försäkringsbolaget spelar här en roll: hos en försäkringsgivare är ursprunget för kapitalet sällan relevant, hos en bank nästan alltid.

Grund: kundgranskning enligt lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

Skyldigheten att undersöka ursprunget för medlen följer från kundundersökningen i Wwft; banken eller annan institution måste utföra denna undersökning innan eller medan den etablerar affärsrelationen, och handelsregistret enligt Handelsregistreringslag 2007 tjänar här bara som en kompletterande källa för bildningsdatum och kapitaluppgifter, inte som bevis för själva ursprunget.