comment prouver d'où provient mon capital de départ

Justifier l'origine du capital de départ par des pièces justificatives

La question relative à l'origine du capital de départ provient généralement d'une banque ou d'une autre partie qui doit effectuer un contrôle client en vertu de la Loi relative à la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme (Wwft). Il ne s'agit pas d'une déclaration sur l'honneur, mais d'une pièce permettant de retracer le flux de trésorerie : un acte notarié d'apport lors de la constitution, un relevé bancaire du dépôt sur le compte de capital, un contrat de prêt si le capital de départ est en partie emprunté, ou un acte de donation pour le capital familial. En cas d'apport en nature — machines, stocks, un bien immobilier — un rapport d'expertise ou l'évaluation jointe à l'acte notarié doit être fourni.

Si vous ne disposez plus de cette pièce, un extrait du registre du commerce avec la date de constitution et le capital versé constitue souvent la meilleure preuve de remplacement : cela démontre en tout cas le montant du capital, même si cela ne démontre pas l'origine. Si cela manque également, la réponse la plus honnête est que la pièce justificative n'est plus disponible, avec une brève explication de ce qui est disponible. Ce sujet recoupe souvent la même question que qui sont les bénéficiaires effectifs de l'entreprise, car une banque demande généralement l'origine du capital et la structure des bénéficiaires effectifs en une seule fois. La question pourquoi la banque pose des questions complètement différentes de l'assureur joue également un rôle ici : pour un assureur, l'origine du capital est rarement pertinente, pour une banque elle l'est presque toujours.

Fondement : étude de la clientèle en vertu de la Loi relative à la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme

L'obligation d'examiner l'origine des fonds découle du contrôle client prévu par la Wwft ; la banque ou autre établissement doit effectuer cet examen avant ou au moment d'établir la relation commerciale, et le registre du commerce en vertu de la Loi de 2007 sur le registre du commerce ne sert ici que comme source complémentaire pour la date de constitution et les données de capital, et non comme preuve de l'origine en elle-même.