kā es pierādu, no kurienes nāk mans sākotnējais kapitāls

Sākotnējā kapitāla izcelsmes pamatošana ar pierādījumiem

Jautājums par sākotnējā kapitāla izcelsmi parasti nāk no bankas vai citas puses, kurai ir jāveic klientu pārbaude saskaņā ar Likumu par naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas novēršanu (Wwft). Šajā gadījumā runa ir ne tikai par deklarāciju, bet par dokumentu, ar kuru var izsekot naudas plūsmai: notāra aktu par ieguldījumu uzņēmuma dibināšanas laikā, bankas izrakstu par iemaksu kapitāla kontā, aizdevuma līgumu, ja sākotnējais kapitāls ir daļēji aizņemts, vai dāvināšanas aktu ģimenes kapitālam. Ja ieguldījums ir dabā — mašīnas, krājumi, nekustamais īpašums — tam jābūt pievienotam novērtējuma ziņojumam vai novērtējumam, kas pievienots notāra aktam.

Ja jums vairs nav šī dokumenta, tad Komercreģistra izraksts ar dibināšanas datumu un nolikto kapitālu bieži vien ir labākais aizstājošs pierādījums: tas vismaz parāda kapitāla apjomu, lai gan tas neparāda tā izcelsmi. Ja arī tas trūkst, godīgākā atbilde ir tā, ka pierādījums vairs nav pieejams, ar īsu paskaidrojumu par to, kas ir pieejams. Šis jautājums bieži vien pieskaras tam pašam jautājumam kā kurš ir uzņēmuma galīgie labuma guvējijo banka parasti prasa kapitāla izcelsmi un UBO struktūru vienlaikus. Šeit ir arī nozīme jautājumam kāpēc banka jautā pavisam citus jautājumus nekā apdrošinātājs jo apdrošinātāju gadījumā kapitāla izcelsme ir reti svarīga, biku bankas gadījumā — gandrīz vienmēr.

Pamatojums: klienta izpēte saskaņā ar Likumu par naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas novēršanu

Pienākums pārbaudīt līdzekļu izcelsmi izriet no klientu pārbaudes saskaņā ar Wwft; bankai vai citai iestādei jāveic šī pārbaude pirms tam, kamēr tā sāk tirdzniecības attiecības, un Komercreģistrs saskaņā ar Komercreģistra likumu 2007 šeit kalpo tikai kā papildu avots dibināšanas datumam un kapitāla datiem, nevis kā pašas izcelsmes pierādījums.