kako dokazati gdje dolazi moje početno kapitale

Dokazati porijeklo početnog kapitala dokazima

Pitanje o porijeklu početnog kapitala obično dolazi od banke ili druge strane koja mora provesti istragu klijenta prema Zakonu o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma (Wwft). Nije se radi o izjavi pod čestnom riječju, već o dokumentu koji omogućava praćenje toka novca: notarskoj ispravi o unosu pri osnivanju, izvodu s bankovnog računa o uplati na račun kapitala, ugovoru o zajmu ako je početni kapital dijelom pozajmljen, ili ispravi o darivanju u slučaju obiteljskog kapitala. Ako je unos u naravi — strojevi, zalihe, nekretnina — priloži se izvještaj o procjeni ili vrednovanje koje je priloženo notarskoj ispravi.

Ako više nemaš taj dokument, izvod iz trgovačkog registra s datumom osnivanja i upisanog kapitala često je najbolji zamjenski dokaz: on u svakom slučaju pokazuje iznos kapitala, premda ne pokazuje porijeklo. Ako nedostaje i to, iskreit je odgovor da dokument više nije dostupan, s kratkim objašnjenjem što je dostupno. Ova tema često se preklapa s istim pitanjem kao tko su konačni korisnici poduzećajer banka obično u jednom traži i porijeklo kapitala i UBO strukturu. Tu se javlja i pitanje zašto banka postavlja sasvim druga pitanja od osiguravatelja jer za osiguravatelja porijeklo kapitala rijetko je relevantno, a za banku gotovo uvijek.

Osnova: istraživanje klijenta prema Zakonu o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma

Obveza istraživanja porijekla sredstava proizlazi iz istrage klijenta prema Wwft; banka ili druga institucija mora provesti tu istragu prije ili tijekom stupanja u poslovnu vezu, a trgovački registar prema Zakonu o trgovačkom registru 2007 služi ovdje samo kao dodatni izvor za datum osnivanja i podatke o kapitalu, a ne kao dokaz samog porijekla.