πώς αποδεικνύω από πού προέρχεται το αρχικό μου κεφάλαιο

Τεκμηρίωση της προέλευσης του αρχικού κεφαλαίου με στοιχεία

Το ερώτημα σχετικά με την προέλευση του αρχικού κεφαλαίου προέρχεται συνήθως από μια τράπεζα ή άλλο μέρος που πρέπει να διενεργήσει έρευνα πελατών σύμφωνα με το Νόμο για την πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (Wwft). Δεν πρόκειται για δήλωση τιμής, αλλά για ένα έγγραφο με το οποίο είναι δυνατή η ιχνηλάτηση της ροής κεφαλαίων: μια συμβολαιογραφική πράξη εισφοράς κατά την ίδρυση, ένα τραπεζικό απόσπασμα της κατάθεσης στον λογαριασμό κεφαλαίου, μια σύμβαση δανείου εάν το αρχικό κεφάλαιο είναι μερικώς δανειακό, ή μια πράξη δωρεάς για οικογενειακό κεφάλαιο. Στην περίπτωση εισφοράς με μη χρηματικά περιουσιακά στοιχεία — μηχανήματα, αποθέματα, ακίνητο — πρέπει να υπάρχει αποτίμηση ή η αποτίμηση που επισυνάπτεται στη συμβολαιογραφική πράξη.

Εάν δεν διαθέτεις πλέον αυτό το έγγραφο, ένα απόσπασμα από το μητρώο εμπορίας με την ημερομηνία ίδρυσης και το καταβεβλημένο κεφάλαιο είναι συχνά το καλύτερο αντικαταστατικό απόδειξη: αυτό δείχνει τουλάχιστον το μέγεθος του κεφαλαίου, παρόλο που δεν δείχνει την προέλευση. Εάν λείπει και αυτό, η πιο ειλικρινής απάντηση είναι ότι το απαιτούμενο έγγραφο δεν είναι πλέον διαθέσιμο, με μια σύντομη εξήγηση του τι υπάρχει. Αυτό το θέμα συχνά συνδέεται με το ίδιο ερώτημα όπως ποιοι είναι οι τελικοί δικαιούχοι της επιχείρησης, γιατί η τράπεζα θέτει εντελώς διαφορετικές ερωτήσεις από τον ασφαλιστή >

Βάση: έρευνα πελατών δυνάμει του Νόμου για την πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Η υποχρέωση να διερευνήσει την προέλευση των κεφαλαίων προκύπτει από την έρευνα πελατών στο Wwft· η τράπεζα ή άλλο ίδρυμα πρέπει να διενεργήσει αυτή την έρευνα πριν ή ενώ αναλαμβάνει τη μεσεγγύη σχέση, και το μητρώο εμπορίας σύμφωνα με το Νόμο Μητρώου Εμπορίας 2007 χρησιμεύει εδώ μόνο ως συμπληρωματική πηγή για την ημερομηνία ίδρυσης και τα δεδομένα κεφαλαίου, όχι ως απόδειξη της προέλευσης του ίδιου του κεφαλαίου.