kif nippruva minn fejn gej il-kapital ta' l-avvjament tiegħi

Sostniċċ l-oriġini tal-kapital ta' l-avvjament b'dokumenti ta' prova

Il-mistoqsija dwar l-oriġini tal-kapital ta' l-avvjament ġeneralment ittejt minn bank jew minn parti oħra li għandha twettaq stħarriġ tal-klients taħt il-Liġi għad-Dwana tal-Prevenzjoni tal-Laundring tal-Flus u tal-Finanzjament tal-Terroriżmu (Wwft). Mhix mistoqsija dwar dikjarazzjoni d'onur, iżda dwaqqa li permezz tagħha tista' tiġi ssegwita l-fluss tal-flus: att notarjali ta' kontribuzzjoni għal meta twettqet il-fondazzjoni, estratt bancarju tal-depożitu fuq il-kont tal-kapital, kuntratt tal-isem tal-malajja jekk il-kapital ta' l-avvjament jkun parti msi'ul, jew att ta' donazzjoni għal kapital tal-familja. Meta jkun hemm kontribuzzjoni in natura — magni, inventarju, proprijetà — hemm bżonn rappo ta' valutazzjoni jew il-valutazzjoni allegata mal-att notarjali.

Jekk m'għandekx aktar dak il-dokumentu, estratt mir-reġistru tal-kummerċ li juri d-data tal-fondazzjoni u l-kapital postulat ħafna drabi jkun l-aħjar prova alternattiva: dan juri tal-inqas il-qagħda tal-kapital, anke jekk m'jarux il-oriġini tiegħu. Jekk nieqes ukoll dan, l-iżjed risposta onesta hija li d-dokumentu ta' prova m'hu għad hemm, b'spjegazzjoni qasira dwar x'hemm minflok. Din is-suġġett ħafna drabi taffettwa l-istess mistoqsija bħal min huma l-ahhar benefiċjarji tal-impriża, għaliex bank ġeneralment titlob l-oriġini tal-kapital u l-istruttura tal-UBO fi darba waħda. Ukoll il-mistoqsija għaliex il-bank titlob mistoqsijat kompletament differenti minn dawk tal-assiguratur għandha rwol hawn: għal assiguratur, l-oriġini tal-kapital rari jkun rilevanti, għal bank kważi dejjem.

Bażi legali: stħarriġ tal-klients taħt il-Wwft

L-obblign li jiġi stħarriġ l-oriġini tal-mezzi jiġi mill-istħarriġ tal-klients fl-Wwft; il-bank jew istituzzjoni oħra għandha twettaq dan l-istħarriġ qabel jew filwaqt li tintuża r-relazzjoni kummerċjali, u r-reġistru tal-kummerċ skont il-Liġi tar-Reġistru tal-Kummerċ ta' 2007 jaqdi hawn biss bħala sors addizzjonali għad-data tal-fondazzjoni u d-data tal-kapital, mhux bħala prova tal-oriġini nfisha.