kaip įrodyti, iš kur pochodzi mano pradinis kapitalas

Pradinio kapitalo šaltinį pagrįsti įrodymais

Pradinio kapitalo šaltinio klausimas dažniausiai kyla iš banko ar kitos šalies, kuri turi atlikti kliento tyrimą pagal Pinigų plovimo ir terorisma finansavimo prevencijos įstatymą (PPTA). Šiuo atveju kalbama ne apie sąžinės pareiškimą, o apie dokumentą, leidžiantį sekti pinigų srautą: notariniu aktu patvirtintą indėlį registracijos metu, banko išrašą apie sumą, pervesta į kapitalo sąskaitą, paskolos sutartį, jei pradinis kapitalas iš dalies pasiskolintinas, arba dovanojimo aktą, jei tai šeimos kapitalas. Jei indėlis yra ne piniginis – mašinos, atsargos, turtas – turėtų būti vertinimo ataskaitą arba vertinimą, pateiktą notarinio akto priede.

Jei to dokumento daugiau neturi, banko registro išrašas su įregistravimo data ir pasiūlytų akcijų kapitalu dažnai yra geriausias pakaitinis įrodymas: tai bent jau parodo kapitalo dydį, nors ir neparodys jo šaltinio. Jei jis taip pat nėra, sąžiningiausias atsakymas yra tas, kad įrodomasis dokumentas nebėra prieinamas, su trumpu paaiškinimu, kas yra turima. Šis klausimas dažnai susijęs su tokiu pat klausimu kaip kurie yra galutiniai naudos gavėjai iš įmonės, nes bankas paprastai paprašo kapitalo šaltinio ir UBO struktūros vienu metu. Taip pat klausimas kodėl bankas klausia visai kitaip nei draudimo bendrovė čia: draudimo bendrovei kapitalo šaltinis retai aktualus, bankui – beveik visada.

Pagrindas: kliento tyrimas pagal PPTA

Prievolė tirti lėšų šaltinį kyla iš kliento tyrimo pagal PPTA; bankas ar kita institucija turi atlikti šį tyrimą prieš pradėdama arba pradėdama verslo santykius, o banko registras pagal Banko registracijos įstatymą 2007 m. čia tarnauja tik kaip papildomas šaltinis registracijos datai ir kapitalo duomenims, o ne kaip paties šaltinio įrodymas.