какви въпроси получавам когато отворя нова служебна банкова сметка

Проучването на клиентите формира сърцевината на приемането

Въпросите при отваряне на нов бизнес акаунт произтичат главно от проучването на клиентите, което Законът за предотвратяване на пране на пари и финансиране на тероризма налага на банките. Очаквайте въпроси относно правната форма и данните от регистъра на търговците, относно кои са крайните полезни собственици на предприятието, относно произхода на имущество и целта на акаунта. Когато UBO има политическа функция или видна позиция, банката продължава с допълнителни запитвания: е ли един от управителите или заинтересованите страни политически видна личност? Тест за санкции също не липсва — банката проверява дали предприятието или неговите управители фигурират в списък със санкции.

Освен това банката често пита за бизнес дейностите в обикновен език, за очаквания обем на транзакциите и за страните, с които се търгува. Някои банки също искат да знаят при кои други банки предприятието води сметки, особено ако има множество банкови отношения или международна структура. Доказателства, които често се поискват: извлечение от регистъра на търговците, UBO декларация с легитимация на заинтересованите страни, и при имуществено UBO понякога обоснование на произхода на имущество. Ако липсва документ, обичайно е да се уведоми банката, вместо да се попълни собствено предположение — банката сама определя дали алтернативното доказателство е достатъчно.

От което следва: Wwft и Законът за регистъра на търговците

Задължението за проучване на клиентите е предвидено в Закона за предотвратяване на пране на пари и финансиране на тероризма, който задължава банките да установят самоличност и UBO на бизнес клиент, преди да започне отношението. Данните, които банката проверява при това — правна форма, управители, адрес на местонахождение — са същите данни, които Законът за регистъра на търговците от 2007 г. предписва за регистрация при Камарата на търговците, което обяснява защо извлечение от регистъра на търговците се появява при почти всяко заявление.