milliseid küsimusi saan, kui ava uue ärikonto

Kliendi uurimine moodustab vastuvõtu tuuma

Küsimused uue äriliise konto avamisel pärinevad suuresti kliendi uurimisest, mille vastavalt rahapesu ja terrorismi rahastamise vastasele seadusele peavad pangad läbi viima. Oodake kindlasti küsimusi õigusvormi ja Äriregistri andmete, maksetasutest kohta, varamuse päritolu ja konto eesmärgi kohta. kes on ettevõtte lõplikud tegelikud kasusaajadKui UBO-l on poliitiline funktsioon või prominentne positsioon, pangal tehtakse täiendavaid otsinguid: kas üks juhtidest või osaliste hulka kuulujatest on poliitiline rõhuasetus isik? Samuti puudub sanktsioonide kontrollimine harva — pank kontrollib, kas ettevõte või selle juhid on sanktsioonide nimekirjas.

Lisaks küsib pank sageli äritegevuse kohta tavalises keeles, eeldatava tehingumahu ja riikide kohta, kellega kaubandust harrastakse. Mõned pangad tahavad teada ka millistes muud pangad konto hoiavadsiis eriti kui on tegemist mitme pangasuhte või rahvusvahelise struktuuriga. Sageli nõutavad tõendid: äriregistri väljavõte, UBO-deklaratsioon kõigi osaliste identiteedi kinnitamisega ja varalaidi UBO puhul mõnikord raha päritolu põhjendus. Kui dokument puudub, on tavapärane see pangale teatada üksnes arvamuse sisestamise asemel — pank otsustab ise, kas alternatiivne tõend on piisav.

Kust see tuleb: Wwft ja äriregistri seadus

Klientuurituse kohustus on sätestatud Seaduses rahapesu ja terrorismi rahastamise ennetamisest, mis kohustab panku kindlustama panga ärikliendi isikut ja UBO-sid enne suhte algust. Andmed, mida pank selleks verifitseerib — õiguslik vorm, juhid, asukoht — on samad andmed, mida Äriregistri seadus 2007 nõuab Kaubanduskoja registreerimiseks, mis seletab, miks KvK-väljavõte peaaegu igal taotlusele ilmub.