kādus jautājumus es saņedu, atverot jaunu biznesa bankas kontu

Klienta pārbaude veido uzņemšanas kodolu

Jautājumi par jaunu uzņēmuma kontu lielākoties izriet no klienta pārbaudes, ko Likums par nauda naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas novēršanu uzliek bankām. Paredziet jautājumus par juridisko formu un Komercreģistra datiem, par kurš ir uzņēmuma galīgie labuma guvējiherkomst van het vermogen un par kontu mērķi. Ja UBO ir politisks ievērojams vai prominents tēls, banka uzdod papildjautājumus: vai kāds no vadītājiem vai labuma guvējiem ir politisks ievērojams tēls? Arī sankciju pārbaude bieži netiek izlaista — banka pārbauda, vai uzņēmums vai tā vadītāji figurē sankciju sarakstā.

Turklāt banka bieži jautā par saimnieciskajām darbībām vienkāršā valodā, par paredzamo darījumu apjomu un par valstīm, ar kurām notiek tirdzniecība. Dažas bankas vēlas arī zināt pie kurām citām bankām uzņēmumam ir kontijo īpaši, ja ir vairākas banku attiecības vai starptautiska struktūra. Bieži pieprasītie pierādījumi: komercreģistra izraksts, UBO deklarācija ar labuma guvēju leģitimāciju, un dažkārt labuma guvējam ar nozīmīgu kapitālu — pamatojums kapitāla avotam. Ja kāds dokuments trūkst, ir parastā prakse to ziņot bankai nevis pašam pieņemt pieņēmumu — banka pati nosaka, vai alternatīvs pierādījums ir pietiekams.

Kur tas izriet: Wwft un Komercreģistra likums

Klienta pārbaudes pienākums ir noteikts Likumā par nauda naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas novēršanu, kas piespiež bankas noskaidrot juridiskās personas un UBO identitāti pirms attiecību sākuma. Dati, kurus banka tur pārbauda — juridiskā forma, vadītāji, reģistrācijas adrese — ir vieni un tie paši dati, ko Komercreģistra likums 2007 prasa reģistrēt Tirdzniecības un rūpniecības kamerā, kas izskaidro, kāpēc Komercreģistra izraksts parādās gandrīz katrā pieprasījumā.