ποιες ερωτήσεις θα λάβω εάν ανοίξω ένα νέο εμπορικό τραπεζικό λογαριασμό

Η έρευνα της πελατείας αποτελεί τον πυρήνα της υποδοχής

Τα ερωτήματα κατά το άνοιγμα νέου επαγγελματικού λογαριασμού προέρχονται σε μεγάλο βαθμό από την έρευνα της πελατείας που ο Νόμος περί πρόληψης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας επιβάλλει στις τράπεζες. Περιμένετε σε κάθε περίπτωση ερωτήματα σχετικά με τη νομική μορφή και τα στοιχεία ΚυΕ, σχετικά με ποιοι είναι οι τελικοί δικαιούχοι της επιχείρησηςτην προέλευση του περιουσιακού στοιχείου και τον σκοπό του λογαριασμού. Σε περίπτωση ΠΣΥ που έχει πολιτική θέση ή ιδιαίτερη θέση, η τράπεζα θέτει περαιτέρω ερωτήματα: είναι ένας εκ των διαχειριστών ή των ενδιαφερόμενων μερών ένα πολιτικά ξεχωριστό πρόσωπο; Επίσης ένας έλεγχος κυρώσεων δεν λείπει σπάνια — η τράπεζα ελέγχει εάν η επιχείρηση ή οι διαχειριστές της φαίνονται σε ένα κατάλογο κυρώσεων.

Εξάλλου, η τράπεζα συχνά ζητά πληροφορίες σχετικά με τις δραστηριότητες της επιχείρησης σε απλή γλώσσα, σχετικά με τον αναμενόμενο όγκο συναλλαγών και σχετικά με τις χώρες με τις οποίες γίνεται εμπόριο. Ορισμένες τράπεζες θέλουν επίσης να γνωρίζουν σε ποιες άλλες τράπεζες η επιχείρηση κρατά λογαριασμούς· ιδιαίτερα εάν υπάρχουν πολλαπλές τραπεζικές σχέσεις ή διεθνή δομή. Αποδεικτικά στοιχεία που συχνά ζητούνται: ένα απόσπασμα από το μητρώο του εμπορίου, μια δήλωση ΠΣΥ με νόμιμη αναγνώρισή των ενδιαφερόμενων μερών, και σε περίπτωση ΠΣΥ με περιουσιακά στοιχεία μερικές φορές μια τεκμηρίωση της προέλευσης του περιουσιακού στοιχείου. Εάν λείπει ένα στοιχείο, είναι κοινό να το αναφέρετε στην τράπεζα αντί να συμπληρώσετε μόνοι σας μια υπόθεση — η τράπεζα αποφασίζει η ίδια εάν ένα εναλλακτικό αποδεικτικό στοιχείο είναι επαρκές.

Εκ του όπερ τούτο προέρχεται: ο Νόμος περί πρόληψης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και ο Νόμος του Μητρώου Εμπορίου 2007

Η υποχρέωση διεξαγωγής έρευνας της πελατείας προβλέπεται στον Νόμο περί πρόληψης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, ο οποίος υποχρεώνει τις τράπεζες να διαπιστώσουν την ταυτότητα και τα ΠΣΥ ενός επαγγελματικού πελάτη πριν να ξεκινήσει η σχέση. Τα στοιχεία που η τράπεζα επαληθεύει κατά τη διάρκεια αυτής της διαδικασίας — νομική μορφή, διαχειριστές, διεύθυνση εγκατάστασης — είναι τα ίδια στοιχεία που ο Νόμος του Μητρώου Εμπορίου 2007 προγράφει για την εγγραφή στο Επιμελητήριο Εμπορίου και Βιομηχανίας, γεγονός που εξηγεί το λόγο για τον οποίο ένα απόσπασμα ΚυΕ εμφανίζεται σε σχεδόν κάθε αίτηση.