Kokius klausimus gaunu atidarydamas naują verslo banko sąskaitą

Kliento tyrinėjimas sudaro intake šerdį

Klausimai, skirti naujai verslo sąskaitai, daugiausia kyla iš kliento tyrimo, kurį Banko slaptybės apsaugos ir teroizmo finansavimo prevencijos įstatymas įpareigoja bankas atlikti. Tikėtasi visada klausimų apie teisinę formą ir Komercinio registro duomenis, apie kurie yra galutiniai naudos gavėjai iš įmonės, apie turto kilmę ir sąskaitos tikslą. Kai UBO turi politinę funkciją arba žymią poziciją, bankas klausdina toliau: ar vienas iš vadovų arba suinteresuotųjų asmenų yra politinis žymūs asmenys? Sankcijų patikra taip pat retai trūksta — bankas patikrina, ar įmonė ar jos vadovai yra sankcijų sąraše.

Be to, bankas dažnai klausia apie verslo veiklą įprastin kalba, apie numatytą operacijų apimtį ir apie šalis, su kuriomis yra prekiaujama. Kai kurie bankai nori žinoti pas kokius kitus bankus įmonė veda sąskaitas, ypač jei yra kelios banko santykių arba tarptautinė struktūra. Dažnai prašomi įrodymo dokumentai: Komercinio registro išrašas, UBO deklaracija su suinteresuotųjų asmenų legitimacija, o jei UBO turiningas, kartais turto kilmės pagrindimas. Jei kažkas trūksta, įprasta tai pranešti bankui, o ne pačiam užpildyti prielaidą — bankas pats nusprendžia, ar alternatyvus įrodymas pakankamas.

Iš ko tai seka: Banko slaptybės apsaugos ir teroizmo finansavimo prevencijos įstatymas ir Komercinio registro įstatymas

Kliento tyrimo pareiga nustatyta Banko slaptybės apsaugos ir teroizmo finansavimo prevencijos įstatyme, kuris priverčia bankus nustatyti verslo kliento tapatybę ir UBO prieš pradedant santykius. Duomenys, kuriuos bankas tikrina — teisinė forma, vadovai, registracijos adresas — yra tie patys duomenys, kuriuos Komercinio registro įstatymas 2007 m. reikalauja registruoti Komercinio registro sąraše, o tai paaiškina, kodėl beveik kiekviename prašyme atsiranda Komercinio registro išrašas.