milyen kérdéseket kapok, amikor új üzleti bankszámlát nyitok

Az ügyfélvizsgálat az összeev fő eleme

Az új üzleti számlánál felmerülő kérdések nagyrészt a pénzpresztálból és a terrorizmus finanszírozásából eredő kockázatokkal kapcsolatos intézkedésekről szóló törvénybe foglalt ügyfélvizsgálatból erednek, amelyet a bankok kötelesek elvégezni. Minden esetben számítson a jogi formára és a cégjegyzékbeli adatokra vonatkozó kérdésekre, valamint kik a vállalkozás végső haszonélvezőia vagyon eredetére és a számla céljára vonatkozó kérdésekre. Ha egy UBO-nak politikai funkciója vagy prominens pozíciója van, a bank további kérdéseket tesz fel: az egyik igazgató vagy érdekeltvény politikailag prominens személy-e? A szankciók ellenőrzése sem hiányzik gyakran — a bank ellenőrzi, hogy a vállalkozás vagy igazgatói szerepelnek-e valamely szankciólista

Ezen kívül a bank gyakran fél meg a vállalati tevékenységekről szokásos értelemben, a várható tranzakciós volumene és az országokról, amelyekkel kereskedelmet folytatsz. Egyes bankok azt is szeretnék tudni hogy az vállalkozás mely más banknál tart számlátattól függően különösen, ha több bankkapcsolat vagy nemzetközi szerkezet van. Gyakran kért igazolások: cégjegyzékből kivonat, UBO-nyilatkozat az érdekeltek legitimációjával, és egy tehetős UBO esetén néha a vagyon eredetének alátámasztása. Ha valami hiányzik, akkor szokásos, hogy ezt a banknak jelentsük, ahelyett, hogy magunk töltetnénk ki egy feltételezést — a bank maga dönti el, hogy az alternatív bizonyíték elegendő-e.

Ahol ez következik: a Wwft és a Cégjegyzékről szóló törvény

Az ügyfélvizsgálat kötelezettségét a pénzpresztálból és a terrorizmus finanszírozásából eredő kockázatokkal kapcsolatos intézkedésekről szóló törvény tartalmazza, amely bankok kötelesek a jogi személyt és a gazdasági tulajdonosokat igazolni az üzleti kapcsolat kezdete előtt. Az adatok, amelyeket a bank igazol — jogi forma, igazgatók, székhely — ugyanazok az adatok, amelyeket az 2007. évi Cégjegyzékről szóló törvény ír elő a Kereskedelmi és Iparkamaránál való bejegyzéshez, ami magyarázza, hogy egy cégjegyzékből kivonat miért fordul elő gyakorlatilag minden kérvénynél.