cén chéist a fhairim nuair a osclaím cuntas ghnó nua i dteannta an bhainc

Fiosrúchán ar chliaint an croílár den ghlacadh isteach

Eascraíonn an chuid is mó de na ceisteanna maidir le cuntas gnó nua ó an fiosrúchán ar chliaint a éilíonn an Dlí ar Chosc Gealadh Foluain agus Airgeadas an Sceimh Ghréine ar bhancanna. Bíodh súil agat ar cheisteanna faoin bhfoirm dlí agus sonraí KvK, faoi cé na bhuntábhachtaí deireannacha den fhiontairar a laghad, maidir le bunús an tairbh agus aidhm an chuntas. Nuair atá UBO ann agus feidhm pholaitiúil nó seasamh i bhfeidhmiú aici, déanann an banc cur isteach: an bhfuil aon duine de na bainisteorí nó ábhar spéise ina dhúine tábhachtach polaitiúil? Ní dhéantar tástáil dhraíochta a fhágáil ar lár go minic — déanann an banc a sheiceáil an bhfuil an fhiontráil nó a bainisteorí ar liosta draíochta.

Ina theannta sin, fiafraíonn an banc go minic faoi ghníomhaíochtaí an tsiopa i ngnáthchainnt, faoin toirt idirbhirt a bhítear ag súil léi agus faoi na tíortha a ndéantar trádáil leo. Ba bhreá le roinnt bhanc a bheith ar an eolas freisin ag cé na banc eile a bhíonn cuntas aiciar an bhfiontraíochta, go háirithe má tá roinnt caidreamh bainc ann nó struchtúr idirnáisiúnta i gceist. Fianaise a iarrtar go minic: eitréad ó an chlár trádála, dearbhúchán UBO le fíordheimhniú na ndaoine ábhair spéise, agus i gcás UBO measúil uaireanta tabhairt ar bhunús an tairbh. Má bhíonn píosa ar iarraidh, is coitianta sin a thuairisciú do an bhanca in ionad glacadh a líonadh isteach ar do dhícheall — cinneann an banc féin an bhfuil fianaise eile leordhóthanach.

Foinse ina ndéantar seo: an Wwft agus an Handelsregisterwet

Tá an fhéinchúiseamh maidir le fiosrúchán ar chliaint sa Dlí ar Chosc Gealadh Foluain agus Airgeadas an Sceimh Ghréine, rud a chuireann iachall ar bhancanna an fhéiniúlacht agus UBO's custaiméara gnó a bhunú sular tosú an gaol. Is iad na sonraí a bhí an banc a bhreithniú — foirm dlí, bainisteorí, seoladh ionad — na sonraí céanna a chuireann an Handelsregisterwet 2007 in iúl a bhreithnithe le haghaidh clárúchán ag an Chamra Tráchtála, rud a mhíníonn cén fáth a bhfuil eitréad KvK ar ais ag beagnach gach iarratas.