банката иска да знае дали ще превеждаме пари в чужбина, как попълвам това

Очаквания поток на трансакции е въпрос за проучване на клиента, не прогноза

Банката не иска тук точна прогноза, а профил: ще получава ли вашето предприятие структурирано пари от чужбина или ще изпраща ли пари в чужбина, и ако да, в кои страни или региони, в какъв размер и с кои контрагенти. Това попада под проучването на клиента, което банките трябва да провеждат на основата на Закона за предотвратяване на пране на пари и финансиране на тероризма. Банката трябва да може да преценява риска на отношенията, а чуждестранните парични потоци — особено към страни извън ЕС — имат по-голямо тегло в това.

Посочете какво е фактическо: кои страни се срещат в вашите покупки или продажби, и дали това е структурирано или случайно. Ако нямате конкретна цифра, диапазон на основата на цифрите от последните години често е достатъчен; въпросът рядко се поставя като точна прогноза. Свържете това с при кои банки поддържа предприятието сметки, тъй като банка, която вече познава структурата на вашите сметки, често поставя въпроса за трансакциите по-конкретно и очаква отговор, който да се вписва в това. Ако трансакцията произтича от верига с междинни партньори или собствени чуждестранни филиали, това засяга и въпроса за кои са крайните полезни собственици на предприятието, защото банката разглежда двата отговора един до друг.

Откъде идва това: проучването на клиента в Закона за предотвратяване на пране на пари и финансиране на тероризма

Задължението да се задава този тип въпрос не произтича от собствен формат на банката, а от Закона за предотвратяване на пране на пари и финансиране на тероризма, който задължава банките да проучват и мониторират характера и целта на бизнес отношенията — включително очаквания поток на трансакции, особено при трансгранично плащане. Основните данни на вашето предприятие, които банката вече има, като адрес на местоположение и управители, произтичат от Търговския регистър на основата на Закона за търговския регистър от 2007 г.; въпросът за трансакциите допълва това изображение с информация, която не се намира в регистър и която поради това се събира директно от вас.