o banco quer saber se vamos transferir dinheiro para o estrangeiro, como preencho isso

Fluxo de transações esperado é uma questão de investigação de cliente, não uma previsão

O banco não quer uma previsão exata aqui, mas um perfil: a sua empresa vai receber ou enviar estruturalmente dinheiro do estrangeiro, e em caso afirmativo, para quais países ou regiões, em que ordem de grandeza e com quais contrapartes. Isto enquadra-se na investigação de cliente que os bancos devem realizar nos termos da Lei de Prevenção do Branqueamento de Capitais e do Financiamento do Terrorismo. O banco tem de poder avaliar o risco da relação, e os fluxos financeiros estrangeiros — especialmente para países fora da UE — pesam mais nesta avaliação do que os fluxos nacionais.

Preencha com o que é factual: quais são os países que aparecem na sua compra ou venda, e se é estrutural ou incidental. Se não tiver um valor concreto, um intervalo com base nos valores dos últimos anos é frequentemente suficiente; a questão raramente é concebida como uma previsão exata. Articule isto com em quais bancos a empresa mantém contas, porque um banco que já conhece a sua estrutura de contas coloca a questão da transação frequentemente de forma mais específica e espera uma resposta que se alinhe com ela. Se a transação resultar de uma cadeia com intermediários ou sucursais estrangeiras próprias, isto também abrange a questão de quem são os beneficiários finais da empresa, porque o banco compara ambas as respostas lado a lado.

Origem disto: investigação de cliente na Wwft

A obrigação de fazer este tipo de pergunta não decorre de um formato do próprio banco, mas da Lei de Prevenção do Branqueamento de Capitais e do Financiamento do Terrorismo, que obriga os bancos a investigar e monitorizar a natureza e o objectivo da relação comercial — incluindo o fluxo de transações esperado, especialmente em pagamentos transfronteiriços. Os dados básicos da sua empresa que o banco já tem, como endereço de sede e administradores, provêm do Registo Comercial nos termos da Lei de Registo Comercial de 2007; a questão da transação completa este quadro com informação que não está em qualquer registo e que por isso é solicitada directamente a si.