banka chce vedieť, či budeme posielať peniaze do zahraničia, ako to vyplním

Očakávaný tok transakcií je otázka na skúmanie klienta, nie prognóza

Banka tu nechce presné predpovedanie, ale profil: bude vaša spoločnosť štruktúrne prijímať alebo posielať peniaze zo zahraničia, a ak áno, do ktorých krajín alebo regiónov, v akej výške a s ktorými protistrannými stranami. Toto spadá pod skúmanie klienta, ktoré musia vykonávať banky v súlade so Zákonom o prevencii prania špinavých peňazí a financovania terorizmu. Banka musí byť schopná posúdiť riziko vzťahu, a zahraniční peňažní toky — najmä do krajín mimo EÚ — majú v tom väčšiu váhu ako domáce.

Vyplňte, čo je skutočné: ktoré krajiny sa objavujú vo vašom nákupe alebo predaji a či je to štruktúrne alebo príležitostné. Ak nemáte konkrétne číslo, často je postačujúci interval na základe údajov z minulých rokov; otázka sa zriedka myslí ako presná prognóza. Zosúladite to s v ktorých bankách vedie podnik účty, pretože banka, ktorá pozná vašu štruktúru účtov, často stavajú otázku na transakcií konkrétnejšie a očakávajú odpoveď, ktorá k nej prislúcha. Ak transakcia pochádza z reťazca s medziľahľami alebo vlastnými zahraničnými pobočkami, týka sa to aj otázky na kto sú konečnými vlastníkmi podniku, pretože banka kladie obe odpovede vedľa seba.

Odkiaľ to pochádza: prieskum klientov v ZMPK

Povinnosť tohto typu otázky nevyplýva z formátu samej banky, ale zo Zákona o prevencii prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, ktorý banky zaväzuje skúmať a monitorovať povahu a účel obchodného vzťahu — vrátane očakávaného toku transakcií, najmä pri cezhraničných platobných prevodoch. Základné údaje o vašej spoločnosti, ktoré banka už má, ako je miesto sídla a členovia vedenia, pochádzajú z Obchodného registra na základe Zákona o obchodnom registri z roku 2007; otázka týkajúca sa transakcií dopĺňa tento obraz informáciami, ktoré nie sú zaregistrované v žiadnom registri a ktoré sa preto získavajú priamo od vás.