pank soovib teada, kas saadame raha välisriikidesse, kuidas täidan seda

Oodatav tehinguvoog on kliendi uurimise küsimus, mitte prognoos

Pank ei soovi siin täpset ennustust, vaid profiili: kas teie ettevõte saab strukturaalselt raha välismaalt või saadab raha välismaale, ja kui jah, siis millisesse riikidesse või piirkondadesse, mis suurusjärgus ja milliste vastaspoolte vastu. See kuulub kliendi uurimise alla, mida pangad peavad tegema Rahapesu ja terrorismi rahastamise ennetamise seaduse alusel. Pank peab suutma hinnata suhte riski, ja välismaised rahavood — eriti riikidesse väljaspool EL-i — kaaluvad sellel rohkem kaalu kui siseturul tehtavad tehingud.

Täitke see, mis on faktiliselt tehtud: millised riigid esinevad teie ostus või müügis, ja kas see on strukturaalne või juhuslik. Kui teil pole konkreetset arvu, siis eelmiste aastate arvude alusel määratud vahemik on sageli piisav; küsimus on harva mõeldud täpse prognoosina. Seostage see pangadega, kus ettevõtete kontosid peetakse, sest pank, kes teie kontode struktuuri juba tunneb, esitab tehingute küsimuse sageli spetsiifilisemalt ja ootab vastust, mis sellega kattub. Kui tehing tuleneb keti vahepealsetest osapooltest või enda välismaistele filiaaleist, siis puudutab see ka küsimust kes on ettevõtte lõplikud tegelikud kasusaajad, kuna pank asetab mõlemad vastused kõrvuti.

Kust see pärineb: kliendi uurimine Rahapesu ja terrorismi rahastamise ennetamise seaduse alusel

Seda tüüpi küsimuse kohustus ei tulene panga enda vormingust, vaid Rahapesu ja terrorismi rahastamise ennetamise seadusest, mis kohustab panku uurima ja jälgima ärisuhte olemust ja eesmärki — sealhulgas oodatavat tehinguvoogu, eriti rahvusvahelisel maksliiklusel. Teie ettevõtte põhiandmed, mis pangal juba on, nagu asukoht ja juhatuse liikmed, pärinevad Äriregistrist Äriregistri seaduse 2007 alusel; tehingute küsimus täiendab seda pilti teabega, mis registrites pole, ja seetõttu otsitakse seda teie käest otse.