η τράπεζα θέλει να γνωρίζει εάν θα στέλνουμε χρήματα στο εξωτερικό πώς το συμπληρώνω

Η αναμενόμενη ροή συναλλαγών είναι ερώτηση διερεύνησης πελατών, όχι πρόγνωση

Η τράπεζα δεν επιζητά εδώ μια ακριβή πρόβλεψη, αλλά ένα προφίλ: θα λαμβάνει ή θα αποστέλλει η επιχείρησή σας δομικά χρήματα από ή προς το εξωτερικό, και αν ναι, σε ποιες χώρες ή περιοχές, με ποια σειρά μεγέθους και με ποιες αντισυμβαλλόμενες. Αυτό υπάγεται στη διερεύνηση πελατών που οι τράπεζες υποχρεούνται να διενεργούν δυνάμει του Νόμου για την Πρόληψη του Ξεπλύματος Χρήματος και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας. Η τράπεζα πρέπει να μπορεί να αξιολογήσει τον κίνδυνο της σχέσης, και οι διεθνείς χρηματικές ροές — ιδίως προς χώρες εκτός της ΕΕ — έχουν μεγαλύτερο βάρος από τις εσωτερικές.

Συμπληρώστε αυτό που είναι πραγματικό: ποιες χώρες εμφανίζονται στις αγορές ή πωλήσεις σας, και αν είναι δομικές ή περιστασιακές. Αν δεν διαθέτετε συγκεκριμένο ποσοστό, ένα εύρος βάσει των αριθμών του περασμένου έτους είναι συχνά επαρκές· η ερώτηση σπάνια προορίζεται ως ακριβής πρόβλεψη. Συνδέστε αυτό με στις οποίες τράπεζες διατηρεί η επιχείρηση λογαριασμούς, διότι μια τράπεζα που γνωρίζει ήδη την δομή των λογαριασμών σας, συχνά θέτει το ερώτημα συναλλαγών πιο συγκεκριμένα και αναμένει απάντηση που να συνταιριάζει με αυτό. Αν η συναλλαγή προέρχεται από μια αλυσίδα με ενδιάμεσες αντισυμβαλλόμενες ή δικές σας διεθνείς εγκαταστάσεις, τότε αυτό θίγει επίσης το ερώτημα σχετικά με ποιοι είναι οι τελικοί δικαιούχοι της επιχείρησης, επειδή η τράπεζα τοποθετεί και τις δύο απαντήσεις δίπλα-δίπλα.

Από πού προέρχεται αυτό: η διερεύνηση πελατών στο πλαίσιο του Νόμου για την Πρόληψη του Ξεπλύματος Χρήματος και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας

Η υποχρέωση για αυτόν τον τύπο ερώτησης δεν προέρχεται από ένα δικό της μοντέλο της τράπεζας, αλλά από το Νόμο για την Πρόληψη του Ξεπλύματος Χρήματος και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας, ο οποίος υποχρεώνει τις τράπεζες να διερευνούν και να παρακολουθούν τη φύση και τον σκοπό της επιχειρηματικής σχέσης — συμπεριλαμβανομένης της αναμενόμενης ροής συναλλαγών, ιδίως στις διασυνοριακές πληρωμές. Τα βασικά δεδομένα της επιχείρησής σας που διαθέτει ήδη η τράπεζα, όπως η διεύθυνση έδρας και οι διευθυντές, προέρχονται από το Μητρώο Εμπορίου δυνάμει του Νόμου για το Μητρώο Εμπορίου του 2007· το ερώτημα σχετικά με τις συναλλαγές συμπληρώνει αυτήν την εικόνα με πληροφορίες που δεν υπάρχουν σε κάποιο μητρώο και που επομένως συγκεντρώνονται απευθείας από σας.