il-bank trid jaf jekk ragħel nagħtu flus lejn l-esteru kif gmaltix

It-tidfa' ta' transazzjonijiet mistenni hija mistoqsija ta' eżami tal-klijent, mhux previzjoni

Il-bank ma jridx hawnhekk previzjoni eżatta, iżda profil: se jirċievi l-intrapriża tiegħek strutturalment flus minn barra mill-pajjiż jew se tgħodd flus lejn barra mill-pajjiż, u jekk iva, lejn liema pajjiżi jew reġjuni, f'liema ordni ta' magnitdu u ma' liema partijiet opposti. Dan jitqies taħt l-eżami tal-klijent li l-baŋki għandhom iwettqu skond il-Liġi dwar il-Prevenzjoni tal-Ħassil tal-Flus u l-Finanzjament tat-Terroriżmu. Il-bank irid ikun kapaċi jivvaluta r-riskju tar-relazzjoni, u l-flussi ta' flus barra mill-pajjiż — partikolarment lejn pajjiżi barra l-UE — għandhom piż akbar fih minn dawk interni.

Imla dak li hija fatt: liema pajjiżi jirrin fil-miškiel tiegħek jew fil-bejgħ, u jekk dan huwa strutturali jew inċidentali. Jekk m'għandekx ċifra konkreta, allura medda ta' valuri bbażata fuq iċ-ċifri tal-ewwel seħħ;il-mistoqsija rari tkun maħsuba bħala previzjoni eżatta. Allineja dan ma' tal-baŋki li fihom il-kumpanija żżomm kontitgħax baŋk li diġà jaf l-istruttura tal-kont tiegħek, ħafna drabi jistoqsi l-mistoqsija dwar it-transazzjoniji b'mod aktar speċifiku u jistenna tweġiba li tissettjah. Jekk it-transazzjoni ġejja minn katina bi partijiet ta' nofs jew stabbilimenti barra mill-pajjiż tiegħek, allura dan jaffettwa wkoll il-mistoqsija dwar min huma l-ahhar benefiċjarji tal-impriżagħax il-bank ipoġġi ż-żewġ twegħibiet ħdejn il-ħodd.

Minn fejn ġej dan: l-eżami tal-klijent fil-Ligì dwar il-Prevenzjoni tal-Ħassil tal-Flus u l-Finanzjament tat-Terroriżmu

L-obbligu għal dan it-tip ta' mistoqsija mhuwiex minn format tal-bank innifsu, iżda mil-Liġi dwar il-Prevenzjoni tal-Ħassil tal-Flus u l-Finanzjament tat-Terroriżmu, li timponi lill-baŋki jieħdu u jimmonitorjaw in-natura u l-iskop tar-relazzjoni kummerċjali — inklużi t-tidfa' ta' transazzjonijiet mistenni, partikolarment meta jkun hemm ħlas li jaqsam il-fruntieri. Id-dejta bażika tal-kumpanija tiegħek li l-bank diġà għandha, bħall-indirizz tat-twaqqif u l-amministraturi, ġejja mir-Reġistru tal-Kummerċ fuq il-bażi tal-Liġi dwar ir-Reġistru tal-Kummerċ 2007; il-mistoqsija dwar it-transazzjoniji tissaħħaħ dak il-quadru b'informazzjoni li mhux f'reġistru u li għaldaqstant tigi mtqarrba direttament mingħandek.