banka vēlas zināt, vai mēs gatavojamies nosūtīt naudu ārvalstīs, kā to aizpildīt

Paredzamā transakciju plūsma ir klients-izpētes jautājums, nevis prognoze

Banka šeit nevēlas precīzu prognozi, bet profilu: vai jūsu uzņēmums strukturāli saņems vai nosūtīs līdzekļus no ārzemēm vai uz ārzemēm, un ja jā, uz kurām valstīm vai reģioniem, kādā lieluma kārtībā un ar kuriem pretējiem puses. Tas ir klients-izpēte, ko bankas ir spiesta veikt saskaņā ar Likumu par naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas novēršanu. Bankam ir jāspēj novērtēt attiecības risku, un ārzemju naudas plūsmas — īpaši uz valstīm ārpus ES — šajā novērtējumā sver smagāk nekā iekšzemes plūsmas.

Aizpildīt, kas ir faktiski: kuras valstis parādās jūsu pirkumos vai pārdošanā, un vai tas ir strukturāli vai gadcīts. Ja jums nav konkrēta skaitļa, tad bieži vien pietiek ar diapazonu, pamatojoties uz iepriekšējo gadu skaitļiem; jautājums ir reti paredzēts kā precīza prognoze. Saskaņojiet to ar kurās bankās uzņēmums glabā kontos, jo banka, kas jau pazīst jūsu kontu struktūru, bieži uzdod transakciju jautājumu precīzāk un gaida atbildi, kas tam atbilst. Ja transakcija izriet no ķēdes ar starpiniekpartneriem vai savām ārzemju filiālēm, tas skar arī jautājumu par kurš ir uzņēmuma galīgie labuma guvēji, jo banka salīdzina abas atbildes blakus.

Kur tas nāk: klients-izpēte Wwft

Šāda tipa jautājuma pienākums neizriet no pašas bankas formāta, bet no Likuma par naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas novēršanu, kas bankas piespiež pārbaudīt un monitorēt saimnieciskās attiecības dabu un mērķi — ieskaitant paredzamo transakciju plūsmu, it īpaši robežšķērsojošā maksājumu laikā. Jūsu uzņēmuma pamatdati, kas bankai jau ir, piemēram, reģistrācijas adrese un vadītāji, nāk no Tirdzniecības reģistra saskaņā ar Tirdzniecības reģistra likumu 2007; transakciju jautājums papildina šo attēlu ar informāciju, kas nav reģistrā un ko tādēļ tieši no jums tiek iegūta.