bank chce wiedzieć, czy będziemy przelewać pieniądze za granicę, jak to wpisać

Spodziewany przepływ transakcji to pytanie z badania klienta, a nie prognoza

Bank nie chce tutaj dokładnej prognozy, ale profilu: czy Twoje przedsiębiorstwo strukturalnie otrzymuje pieniądze z zagranicy lub wysyła je za granicę, a jeśli tak, do jakich krajów lub regionów, w jakiej skali i z jakimi kontrahentami. To wchodzi w skład badania klienta, które banki muszą przeprowadzać na podstawie Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Bank musi mieć możliwość oceny ryzyka związanego z relacją, a przepływy pieniężne za granicę — szczególnie do krajów spoza UE — ważą tam bardziej niż przepływy krajowe.

Podaj to, co jest faktem: które kraje pojawiają się w Twoim zakupie lub sprzedaży, i czy jest to strukturalne czy sporadyczne. Jeśli nie masz konkretnej liczby, wówczas rozstęp na podstawie danych z ostatnich lat jest często wystarczający; pytanie rzadko ma na celu dokładną prognozę. Dostosuj to do u których banków przedsiębiorstwo prowadzi rachunki, ponieważ bank, który zna już Twoją strukturę rachunków, stawia pytanie dotyczące transakcji często bardziej szczegółowo i oczekuje odpowiedzi, która się do tego dostosowuje. Jeśli transakcja pochodzi z łańcucha pośredników lub własnych zagranicznych filii, to dotyczy również pytania o kim są ostateczni beneficjenci rzeczywiści przedsiębiorstwa, ponieważ bank porównuje oba odpowiedzi.

Skąd to się bierze: badanie klienta w Ustawie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

Obowiązek tego typu pytania nie wynika z formatu samego banku, ale z Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, która zobowiązuje banki do zbadania i monitorowania charakteru i celu relacji biznesowej — w tym spodziewanego przepływu transakcji, zwłaszcza w przypadku płatności transgranicznych. Dane podstawowe Twojego przedsiębiorstwa, które bank już posiada, takie jak adres siedziby i członkowie zarządu, pochodzą z Rejestru Handlowego na podstawie Ustawy o Rejestrze Handlowym z 2007 r.; pytanie dotyczące transakcji uzupełnia ten obraz informacjami, które nie znajdują się w żadnym rejestrze i dlatego są pobierane bezpośrednio od Ciebie.