При кои банки предприятието держи сметки?

Банковите сметки са част от проверката на клиента на клиента

Обикновено това е въпрос от проверката на клиента, която клиентът трябва да проведе върху самото предприятие в съответствие със Закона за предотвратяване на прането на пари и финансирането на тероризма (Wwft). Клиентът — често банка или по-голям получател, който сам има задължение по Wwft — желае да узнае чрез кои банкови сметки се извършват плащания, за да може да провери дали това е в съответствие с останалата картина: име, адрес, сектор и произход на парите. Въпросът често стои отделно, но по съдържание се отнася до произходът на средствата на предприятието и самоличността на самото предприятие.

Няма фиксиран формат за отговора. Някои портали искат само държавата и банката, други искат да видят IBAN или скорошна банкова извлечка като доказателство. Ако предприятието има сметки в няколко банки, то е обичайно да се посочат всички — освен ако въпросът конкретно не иска сметката, която се използва за това отношение. Ако липсва доказателство, отговорът често все още може да се даде въз основа на собствената администрация на предприятието; системата не определя "да" без да има източник в файла на веригата. Чувствителни комбинации, като IBAN заедно със салдо, могат да бъдат защитени с бутона за поверителност, докато клиентът не даде съгласие.

Където това следва от Wwft

Основанието е в клиентското проучване по Wwft: институцията, която приема предприятието като клиент, трябва да проведе проучване на деловото отношение и парични потоци, свързани с него, и банковите данни са обичайна част от това. Самият закон не предписва кой формуляр използва банката — това варира по институция — но задължението да се поискат и преценят този тип данни е определено в Wwft.