Em quais bancos a empresa mantém contas?

As contas bancárias fazem parte da investigação de clientes do cliente

Esta é geralmente uma pergunta do processo de investigação de clientes que o cliente da empresa deve realizar em conformidade com a Lei de Prevenção da Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo (Wwft). O cliente — frequentemente um banco ou um adquirente maior que tem sua própria obrigação Wwft — deseja saber através de quais contas bancárias os pagamentos são processados, de modo a poder verificar se isso está de acordo com o resto da imagem: nome, endereço, setor e origem do dinheiro. A pergunta geralmente é colocada isoladamente, mas substancialmente pertence a perguntas sobre a origem do patrimônio da empresa e sobre a identidade da própria empresa.

Não há um formato fixo para a resposta. Alguns portais pedem apenas o país e o banco, outros querem ver um IBAN ou um extrato bancário recente como comprovante. Se a empresa tiver contas em vários bancos, é comum listar todas elas — a menos que a pergunta especificamente peça pela conta usada nesta relação. Se faltar um comprovante, a resposta geralmente pode ser fornecida com base nos registros próprios; o sistema não apresenta aqui um "sim" sem que haja uma fonte no dossiê da cadeia. Combinações sensíveis, como IBAN junto com saldos, podem ser protegidas com o botão de confidencialidade até que o cliente concorde.

Onde isto segue da Wwft

A base está na investigação de clientes conforme a Wwft: a instituição que aceita a empresa como cliente deve investigar a relação comercial e os fluxos de caixa associados, e dados bancários são uma parte comum disso. A própria lei não prescreve qual formulário o banco usa — isso varia por instituição — mas a obrigação de solicitar e avaliar este tipo de dados está estabelecida na Wwft.