Vilka banker har företaget bankkonton hos?

Bankkonton ingår i klientutredningen av kunden

Det är vanligtvis en fråga från klientutredningen som kundens kunde själv måste utföra enligt lagen om bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism (Wwft). Kunden — ofta en bank eller en större köpare som själv har en Wwft-skyldighet — vill veta genom vilka bankkonton betalningar går för att kunna kontrollera om det överensstämmer med resten av bilden: namn, adress, sektor och pengars ursprung. Frågan står ofta separat, men är innehållsmässigt relaterad till frågor om förmögenhetsursprunget för företaget och om företagets egen identitet.

Det finns inget fast format för svaret. Vissa portaler frågar endast efter land och bank, andra vill se en IBAN eller ett senaste bankutdrag som bevis. Har företaget konton hos flera banker är det vanligt att nämna dem alla — såvida inte frågan specifikt frågar efter det konto som används för denna relation. Om ett bevis saknas kan svaret ofta ändå ges baserat på eget bokföringsmaterial; systemet kräver inte ett "ja" här utan att det finns en källa i kedjedokumentet. Känsliga kombinationer, såsom IBAN tillsammans med saldon, kan skyddas med sekretessknappen tills dess att kunden godkänner det.

Där detta följer från Wwft

Grunden ligger i klientutredningen enligt Wwft: den institution som accepterar företaget som kund måste utreda affärsrelationen och de penningströmmar som är förknippade med den, och bankuppgifter är en vanlig del av detta. Lagen själv föreskriver inte vilket formulär banken använder — det varierar per institution — men skyldigheten att begära denna typ av uppgifter och bedöma dem finns i Wwft.