La care bănci deschide întreprinderea conturi?

Conturile bancare fac parte din investigarea clientelei a clientului

Aceasta este de obicei o întrebare din investigarea clientelei pe care clientul organizației trebuie să o efectueze în conformitate cu Legea privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului (Wwft). Clientul — adesea o bancă sau un beneficiar mai mare care are el însuși o obligație Wwft — dorește să știe prin care conturi bancare circulă plățile, pentru a putea verifica dacă aceasta se aliniază cu restul imaginii: nume, adresă, sector și proveniența banilor. Întrebarea se pune adesea separat, dar din punct de vedere substanțial se încadrează la întrebări despre proveniența averii organizației și despre identitatea organizației în sine.

Nu există un format fix pentru răspuns. Unele portaluri solicită doar țara și banca, altele doresc să vadă un IBAN sau un extras de cont recent ca dovadă. Dacă organizația are conturi la mai multe bănci, este obișnuit să le enumerați pe toate — cu excepția cazului în care întrebarea solicită în mod specific contul utilizat pentru această relație. Dacă o dovadă lipsește, răspunsul poate fi dat pe baza administrației proprii; sistemul nu va confirma aceasta cu un "da" fără a exista o sursă în dosarul lanțului. Combinațiile sensibile, cum ar fi IBAN împreună cu solduri, pot fi protejate cu butonul de confidențialitate până când clientul dă acordul.

Dacă aceasta decurge din LSFB

Baza se află la investigarea clientelei din Wwft: instituția care acceptă organizația ca client trebuie să investigheze relația comercială și fluxurile de numerar aferente, iar datele bancare sunt o parte obișnuită a acesteia. Legea în sine nu prescrie ce formular folosește banca — aceasta diferă în funcție de instituție — dar obligația de a solicita și evalua acest tip de date este prevăzută în Wwft.