Pie kurām bankām uzņēmums vada kontos?

Bankas konti ir daļa no klienta pārbaudes, ko veic jūsu klients

Parasti šis ir jautājums no klienta pārbaudes, ko jūsu klients pats ir jāveic saskaņā ar Likumu par naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas novēršanu (Wwft). Jūsu klients — bieži vien banka vai lielāks pircējs, kam pašam ir Wwft pienākums — vēlas zināt, caur kuriem bankas kontiem notiek maksājumi, lai varētu pārbaudīt, vai tas atbilst pārējam attēlam: nosaukums, adrese, nozare un naudas izcelsme. Jautājums bieži vien tiek uzdots atsevišķi, bet pēc būtības tas saistās ar jautājumiem par uzņēmuma mantas izcelsmi un par pašas uzņēmuma identitāti.

Atbildes formāts nav fiksēts. Daži portāli prasa tikai valsti un banku, citi vēlas redzēt IBAN vai nesenu bankas izrakstu kā pierādījumu. Ja uzņēmumam ir konti vairākās bankās, ir pieņemts uzskaitīt tos visus — ja vien jautājums konkrēti neprasa norādīt kontu, kas tiek izmantots šajās attiecībās. Ja pierādījuma dokumenta trūkst, atbilde bieži vien joprojām ir jāsniedz, pamatojoties uz pašas administratīvās dokumentācijas; sistēma šeit neiedod "jā" bez avota pakaitē esošajā failā. Jutīgas kombinācijas, piemēram, IBAN kopā ar atlikumiem, var aizsargāt ar konfidencialitātes pogu, līdz klients piekrīt.

Kad tas izriet no Wwft

Pamats atrodas kliendu pārbaudē saskaņā ar Wwft: iestāde, kas pieņem uzņēmumu par klientu, ir jāveic pārbaudē par darījumu attiecībām un ar tām saistītajiem naudas plūsmām, un bankas dati ir izplatīta šīs informācijas sastāvdaļa. Paša likuma noteikumi neprecizē, kādu veidlapu izmanto banka — tas atšķiras atkarībā no iestādes — bet pienākums pieprasīt un novērtēt šāda veida datus ir noteikts Wwft.