Kokiose bankuose įmonė turi sąskaitas?

Banko sąskaitos priklauso kliento tyrimo prašymams

Paprastai tai yra klausimas iš kliento tyrimo, kurį kliento paties turi atlikti pagal Tvarkos dėl pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevencijos įstatymą (Tvarkos dėl PTVTF). Klienatas — dažnai bankas arba didesnė pirkėja, turinti pačios PTVTF pareigą — nori žinoti, per kurias banko sąskaitas vykdomi mokėjimai, kad galėtų patikrinti, ar tai atitinka bendrąjį vaizdą: pavadinimą, adresą, sektorių ir pinigų kilmę. Klausimas dažnai pateikiamas atskirai, tačiau turinio požiūriu yra susijęs su klausimais apie įmonės turto kilmę ir apie pačios įmonės tapatybę.

Atsakymui nėra fiksuoto formato. Kai kurie portalai prašo tik šalies ir banko, kiti nori pamatyti IBAN arba neseniai gautą banko išrašą kaip įrodymą. Jei įmonė turi sąskaitas keliuose bankuose, įprasta jas visas išvardinti — jei tik klausimas konkrečiai neprasideda dėl sąskaitos, naudojamos šiam santykiui. Jei trūksta įrodymo, atsakymą dažnai vis tiek galima pateikti remiantis savo registrais; sistema jei pateikia "taip" tik tada, kai šaltinis yra grandinės byloje. Jautrias kombinacijas, pavyzdžiui IBAN kartu su likučiais, galima apsaugoti konfidencialumo mygtuku tol, kol klienatas sutinka.

Kur tai kyla iš Wwft

Pagrindas yra kliento tyrimas pagal Wwft: institucija, kuri priima įmonę kaip klientą, turi atlikti tyrimą dėl verslo santykio ir su juo susijusių pinigų srautų, o banko rekvizitai yra įprastas to tyrimo elementas. Pats įstatymas nenustato, kurie bankai naudoja formuliarą — tai skiriasi pagal instituciją — tačiau pareiga prašyti ir įvertinti šio tipo duomenis nustatyta Wwft.