Ħdejn liema banek il-intrapriża għandha kontoj?

Il-conti bankarji huma parti mill-investigazzjoni tal-klijent tal-customer

Din ħafna drabi hija mistoqsija mill-investigazzjoni tal-klijent li l-customer tal-enterprise għandu jwettaq skond l-Ley dwar il-Prevenzjoni tal-Ibjaċ tal-Flus u l-Finanzjament tat-Terroriżmu (Wwft). Il-customer — ħaffa drabi banka jew buyer akbar li għandu hu stess obbligu Wwft — irid jaf permezz ta' liema konti bankarji jgħaddu l-pagamenti, biex ikun jista' jikkontrolla jekk dan jikkonkordi mal-immaġni l-oħra: isem, indirizz, settur u l-oriġini tal-flus. Il-mistoqsija ħaffa drabi hija separata, iżda substantivament tippartenni għal mistoqsijiet dwar il-oriġini tal-assi tal-intrapriża u dwar l-identità tal-enterprise stess.

M'hemm l-ebda format fisso għar-risposta. Xi portali jitolbu biss il-pajjiż u l-banka, oħrajn irid jaraw IBAN jew abbozz recent tal-bank bħala prova. Jekk l-enterprise għandu konti fi ħafna banek, hija normali li jitqal kollha — ħlief jekk il-mistoqsija tistqarr speċifikament għall-kont li jintuża għal din ir-relazzjoni. Jekk nuqas prova, ir-risposta spiss tista' ssir iżda bbażata fuq l-amministrazzjoni tagħhom; is-sistema hawn ma tistabbilixxi l-ebda "iva" mingħajr li jkun hemm oriġini fid-dossier tal-katina.

Fejn dan jiġi mil-Wwft

Il-bażi tgħodd għall-investigazzjoni tal-klijent mill-Wwft: l-istituzzjoni li taċċetta l-enterprise bħala klijent, għandha tagħmel investigazzjoni dwar ir-relazzjoni kummerċjali u l-fluss tal-flus li jippartennu għaliha, u d-dejta bankarja hija parti komuni minn hemmhekk. Il-liġi stess ma tispċifika liema formola tuża l-banka — dan javvarja per istituzzjoni — iżda l-obbligu li jitolbu u tevalwa dan it-tip ta' data, hija fid-Wwft.