Mely bankoknál tart számlát a vállalkozás?

A bankszámlák az ügyfél ügyfél-átvilágítására vonatkoznak

Ez általában az ügyfél-átvilágítás során felmerülő kérdés, amelyet a vállalkozás ügyfelének magának kell elvégeznie a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló törvény (Wwft) alapján. Az ügyfél — gyakran egy bank vagy egy nagyobb megrendelő, akinek saját Wwft-kötelezettsége van — szeretné tudni, hogy mely bankszámlákon keresztül zajlanak a kifizetések, hogy ellenőrizhesse, ez összhangban van-e a többi információval: név, cím, szektor és a pénz eredete. A kérdés gyakran önálló, de tartalmilag kapcsolódik a kérdésekhez a vállalkozás vagyonának eredete és magának a vállalkozásnak az identitása.

A válasznak nincs rögzített formátuma. Egyes portálok csak az ország és a bank adatait kérik, mások szeretnék látni az IBAN-t vagy a közelmúltbeli bankszámlakivonatot bizonyítékként. Ha a vállalkozásnak több banknál vannak számlái, akkor általános gyakorlat az összes felsorolása — hacsak a kérdés kifejezetten nem a relációhoz használt számlára vonatkozik. Ha hiányzik egy bizonyíték, a válasz gyakran még mindig megadható a saját nyilvántartás alapján; a rendszer itt nem állít fel egy "igen" értéket, ha nincs forrás a láncdossziéban. Az érzékeny kombinációk, mint például az IBAN és az egyenletek, a titoktartási gomb segítségével az ügyfél jóváhagyásáig lezárhatók.

Ahol ez az AML-ből következik

Az alapja a Wwft-ből származó ügyfél-átvilágítás: az az intézmény, amely a vállalkozást ügyfélként elfogadja, vizsgálatot kell végezzen az üzleti kapcsolat és az azzal kapcsolatos pénzáramlások tekintetében, és a bankadatok ennek szokásos része. A törvény maga nem írja elő, hogy melyik formanyomtatványt használja a bank — ez intézménytől függ —, de a kérdés e típusú adatainak beszerzésére és értékelésére vonatkozó kötelezettség a Wwft-ben szerepel.