Ag cé na bainc a bhíonn cuntas ag an fhiontair?

Baineann cuntas bainc le scrúdú an chliaint ag an gcustaiméir

Is í seo go hiondúil ceist ó scrúdú an chliaint a chaithfidh an custaiméir den fhiontair a dhéanamh de réir an Dlí chun Frithchealg agus Maoiniú an Sceimh Dhíleathlachta (Wwft). Bagoil ag an gcustaiméir — go minic banc nó glacadóir níos mó a bhfuil dualgas Wwft aige féin — fios a bheith aige trí na cuntas bainc a gcíorthaítear íocaíochtaí ar an gcéanna, ionas gur féidir dó a sheiceáil go bhfuil sé sin i gcomhréir an chuid eile den phictiúr: ainm, seoladh, earnáil agus bunús an airgid. Is minic a bhíonn an cheist imeall ar leataoibh, ach go dearfách tá sí i ngalar ar cheisteanna faoi foinse an bhailiú de chuid an fhiontair agus maidir le céannacht an fhiontair féin.

Níl formáid bhuan ann do na freagraí. Fiafraíonn roinnt portáil ar an tír agus ar an mbanc amháin, ba bhreá do dhuine eile IBAN a fhicsin nó ráiteas gréine gréine i ndeuntas as fianaise. Má bhíonn cuntas ag an bhfiontair ag iomadh banc, is gnách go n-ainmnítear iad ar fad — gan amhras mura gceistíonn an cheist go sonrach ar an chuntas a úsáidtear don chaidreamh seo. Má tá dochar de bharr doichumainn, is minic go féidir an freagra a thabhairt ar bhunús an riarachán féin; ní dhéanann an córas "tá" a leanas gan foinse a bheith sa fhaisnéis slabhra. Is féidir teaglaim bhraistintí, ar nós IBAN i dteannta le soláthar, a chosaint le cnaipe an choisteanachta go dtí go n-aontaíonn an custaiméir.

Nuair a leanann sé seo as an Wwft

Tá an bhunús ag scrúdú an chliaint ó Wwft: an institiúid a ghlacann an fiontair mar chliaint, ní mór dó imscrúdú a dhéanamh ar an chaidreamh gnó agus ar na gaotha airgid a bhaineann leis, agus tá sonraí bainc ina chuid choiteann de. Ní dhéanann an dlí féin a shonrú cén fhoirmle a úsáideann an banc — athrachtaí sé ó institiúid go institiúid — ach tá an dualgas seo leithéidí sonraí a iarraidh agus a mheasúnú i Wwft.