Σε ποιες τράπεζες η επιχείρηση διατηρεί λογαριασμούς;

Οι τραπεζικοί λογαριασμοί περιλαμβάνονται στη γνωστοποίηση του πελάτη της αγοράς

Πρόκειται συνήθως για ένα ερώτημα από τη γνωστοποίηση του πελάτη που ο πελάτης της επιχείρησης πρέπει να διενεργήσει σύμφωνα με το νόμο περί προστασίας από το λευκό κύκλωμα και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας (Wwft). Ο πελάτης — συχνά ένα τραπεζικό ίδρυμα ή ένας μεγαλύτερος αγοραστής που έχει αυτός του Wwft υποχρέωση — θέλει να γνωρίζει μέσω ποιων τραπεζικών λογαριασμών πραγματοποιούνται πληρωμές, ώστε να μπορέσει να ελέγξει εάν αυτό συμφωνεί με το υπόλοιπο σχήμα: όνομα, διεύθυνση, τομέας και προέλευση του χρήματος. Το ερώτημα παρουσιάζεται συχνά ξεχωριστά, αλλά ουσιαστικά συνδέεται με ερωτήματα σχετικά με την προέλευση του πλούτου της επιχείρησης και την ταυτότητα της ίδιας της επιχείρησης.

Δεν υπάρχει τυποποιημένη μορφή για την απάντηση. Ορισμένα πυλώνες ζητούν μόνο τη χώρα και την τράπεζα, άλλοι θέλουν να δουν ένα IBAN ή ένα πρόσφατο τραπεζικό απόσπασμα ως απόδειξη. Εάν η επιχείρηση έχει λογαριασμούς σε πολλές τράπεζες, είναι συνηθισμένο να τις αναφέρει όλες — εκτός εάν το ερώτημα ζητά συγκεκριμένα το λογαριασμό που χρησιμοποιείται για αυτή τη σχέση. Εάν λείπει μια απόδειξη, η απάντηση συχνά μπορεί να δοθεί και πάλι βάσει της δικής της διοίκησης· το σύστημα δεν θέτει εδώ ένα "ναι" χωρίς μια πηγή στο αρχείο της αλυσίδας. Ευαίσθητα σχήματα, όπως IBAN με υπόλοιπα, μπορούν να προστατευθούν με το κουμπί εμπιστευτικότητας έως ότου ο πελάτης δώσει τη συναίνεσή του.

Όπου αυτό προκύπτει από το Wwft

Η βάση βρίσκεται στη γνωστοποίηση του πελάτη από το Wwft: το ίδρυμα που δέχεται την επιχείρηση ως πελάτη πρέπει να διενεργήσει έρευνα σχετικά με τη δυνατότητα επιχείρησης και τις χρηματικές ροές που σχετίζονται με αυτήν, και τα τραπεζικά στοιχεία είναι ένα συνηθισμένο μέρος αυτού. Ο ίδιος ο νόμος δεν προβλέπει ποια φόρμα θα χρησιμοποιήσει η τράπεζα — αυτό διαφέρει ανά ίδρυμα — αλλά η υποχρέωση να ζητήσει και να αξιολογήσει αυτόν τον τύπο δεδομένων, ορίζεται στο Wwft.