Pri katerih bankah ima podjetje račune?

Bančni računi so del pregleda stranke stranke

To je običajno vprašanje iz pregleda stranke, ki ga mora客業nemet (kliento) sam opraviti v skladu z Zakonom o preprevenciji pranja denarja in financiranja terorizma (Wwft). Stranka — pogosto banka ali večji odjemalec, ki sam ima obveznost po Wwft — želi vedeti, prek katerih bančnih računov potekajo plačila, da bi lahko preverila, ali se to ujema s preostalo sliko: ime, naslov, sektor in izvor denarja. Vprašanje je pogosto samostojno, a vsebinsko sodi med vprašanja o izvoru premoženja podjetja in o identiteti samega podjetja.

Za odgovor ni enotne oblike. Nekateri portali sprašujejo samo državo in banko, drugi želijo videti IBAN ali nedavno banko bančnega izpiska kot dokazilo. Če ima podjetje račune pri več bankah, je običajno, da jih naštejete vse — razen če vprašanje posebej ne sprašuje o računu, ki se uporablja za to razmerje. Če je dokazilo manjkajoče, je odgovor pogosto mogoče dati na podlagi lastne administracije; sistem tu ne postavi "da" brez vira v verižnem spisu. Občutljive kombinacije, kot je IBAN skupaj s saldi, je mogoče zaščititi s tipko za zaupnost, dokler stranka sama ne soglaša.

Kje to izhaja iz ZPPTa

Pravna podlaga je v pregledu strank iz Wwft: institucija, ki podjetje sprejme kot stranko, mora opraviti pregled poslovnega odnosa in denarnih tokov, ki se nanašajo nanj, ter bančni podatki so običajen del tega. Zakon sam ne predpisuje, kateri obrazec banka uporablja — ta se razlikuje po instituciji — vendar je obveznost, da se ta vrsta podatkov zbira in ocenjuje, predvidena v Wwft.