U kojim bankama poduzeće drži račune?

Bankarski računi su dio客户尽职调查的一部分

To je obično pitanje iz istraživanja klijenta koje klijen tvrtke mora sam provesti u skladu sa Zakonom o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma (Wwft). Klijent — često banka ili veći kupac koji sam ima obvezu prema Wwft-u — želi znati preko kojih bankarskih računa se vrše uplate, kako bi mogao provjeriti jesu li one u skladu s ostatkom slike: naziv, adresa, sektor i izvor sredstava. Pitanje često stoji odvojeno, ali sadržajno pripada pitanjima o izvorištu imovine tvrtke i o identitetu same tvrtke.

Ne postoji utvrđeni format za odgovor. Neki portali traže samo zemlju i banku, drugi žele vidjeti IBAN ili nedavnu bankarsku izvod kao dokaz. Ako tvrtka ima račune kod više banaka, uobičajeno je navesti ih sve — osim ako pitanje specifično ne traži račun koji se koristi za ovaj odnos. Ako nedostaje dokaz, odgovor se često može dati na temelju vlastite administracije; sustav ovdje ne bilježi "da" ako nema izvora u dosijeu lanca. Osjetljive kombinacije, kao što su IBAN zajedno sa stanjima računa, mogu se zaštititi gumbom povjerljivosti dok se klijent ne slaže.

Gdje to proizlazi iz Wwft-a

Temelj leži u istraživanju klijenta iz Wwft-a: institucija koja tvrtku prihvaća kao klijenta mora istražiti poslovni odnos i novčane tokove koji mu pripadaju, a bankarski podaci su uobičajeni dio toga. Sam zakon ne propisuje koji obrazac banka koristi — to se razlikuje od institucije do institucije — ali obveza da se traže i procjenjuju podaci ovog tipa nalazi se u Wwft-u.