U których banków przedsiębiorstwo prowadzi rachunki?

Rachunki bankowe są częścią badania klienta przeprowadzanego przez klienta

Zwykle jest to pytanie wynikające z badania klienta, które klient przedsiębiorstwa musi przeprowadzić na podstawie Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (Wwft). Klient — często bank lub większy odbiorca, który sam ma obowiązek wynikający z Wwft — chce wiedzieć, przez które rachunki bankowe przebiegają płatności, aby móc sprawdzić, czy to jest zgodne z resztą obrazu: nazwa, adres, sektor i źródło pieniędzy. Pytanie jest często zadawane osobno, ale merytorycznie odnosi się do pytań dotyczących źródła majątku przedsiębiorstwa i tożsamości samego przedsiębiorstwa.

Nie istnieje ustalony format odpowiedzi. Niektóre portale pytają tylko o kraj i bank, inne chcą zobaczyć IBAN lub niedawne wyciągi bankowe jako dowód. Jeśli przedsiębiorstwo ma rachunki w kilku bankach, zwykle wymienia się je wszystkie — chyba że pytanie w szczególności dotyczy rachunku używanego dla tej relacji. Jeśli brakuje dowodu, odpowiedź można często udzielić na podstawie własnej dokumentacji przedsiębiorstwa; system nie przedstawi tutaj "tak" bez tego, że w ketendossier znajduje się źródło. Wrażliwe kombinacje, takie jak IBAN wraz z saldem, można chronić przyciskiem poufności do czasu, aż klient sam wyrazi na to zgodę.

Gdzie wynika to z ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

Podstawa leży w badaniu klienta zgodnie z Wwft: instytucja, która akceptuje przedsiębiorstwo jako klienta, musi przeprowadzić badanie dotyczące relacji biznesowej i przepływów pieniężnych z nią związanych, a dane bankowe są zwyczajną częścią tego procesu. Sama ustawa nie przewiduje, jaki formularz bank stosuje — różni się to w zależności od instytucji — ale obowiązek żądania i oceny tego typu danych znajduje się w Wwft.