Е ли един от управителите или собственици политически видна личност?

Статусът на PEP е факт, а не преценка

Това не е въпрос, на който "вероятно не" е добър отговор. Клиентът желае да знае дали управляващо лице, акционер или друга заинтересована страна заема или е заемала политически видна функция — или е близко семейно лице или близък асоцииран на такава личност. Това е проверяемо по име на всяка отделна личност, точно както при крайните действителни собственици на предприятието: можете да го проверите по име, а не като обща преценка за предприятието като цяло.

На практика това се появява при същите личности, които се появяват и при UBO-въпроса и при проверката на санкционния списък се наричат: управители, комисари и физическите лица зад акциите. Нашата система попълва това поле само ако в досието на веригата има изрично PEP декларация за всяко лице с дата. Ако тази декларация липсва или е по-стара от това, което клиентът счита за разумно, системата не предлага "не" — PEP статусът може да се промени без компанията да го забележи веднага, така че стара декларация не е актуална.

Основание: проверка на клиентите за политически видни лица

Този въпрос не произтича от устойчивостна рамка или киберсигурност, а от проверката на клиентите, която банките и други институции по Закона за ФИУ трябва да извършват задължително по отношение на своите клиенти, на основата на Закона за предотвратяване на отмиване на пари и финансиране на тероризма. Този закон задължава институциите да установят дали клиентът или UBO на клиента е политически видно лице и да проведат засилена проверка при положителен резултат. Поради тази причина това поле често се запитва заедно със структурата на UBO: институцията, която задава въпроса, трябва да може да отговори на въпроса за всяко физическо лице, а не за компания.