Ar vienas iš vadovų arba savininků yra politiškai žymus asmuo?

PEP statusas yra faktas, o ne vertinimas

Tai nėra klausimas, į kurį "tikriausiai ne" būtų geras atsakymas. Klientas nori žinoti, ar vadovas, akcininkus ar kitas suinteresuotasis asmuo eina arba ėjo politiškai žymią pareigą — arba yra tokio asmens artimas šeimos narys arba artimas susijęs asmuo. Tai yra patikrinamas faktas kiekvienam asmeniui, kaip ir galutiniai įmonės savininkai: galite tai patikrinti pagal vardą, o ne kaip bendrą įmonės įvertinimą.

Praktikoje tai pasirodo tų pačių asmenų, kurie taip pat yra UBO klausime ir sankcijų sąrašo patikra vadinami: valdytojai, valdybos nariai ir fiziniai asmenys, iš kurių susidaro akcijos. Mūsų sistema šį laukelį užpildo tik tada, jei ketininke byloje yra aiški PEP deklaracija konkrečiam asmeniui su data. Jei ši deklaracija trūksta arba yra senesnė nei klientas laiko pagrįsta, sistema nesiūlo "ne" — PEP statusas gali keistis nepastebėtai įmonei, todėl sena deklaracija nėra aktuali.

Pagrindas: kliento tyrinėjimas dėl politiškai įžymių asmenų

Šis klausimas nėra iš tvarumo ar kibernetinio saugumo atsparumo naudojimo normos, bet iš kliento tyrimo, kurį bankai ir kitos BVPZT įstaigos privalo atlikti savo klientams, remiantis Pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevencijos įstatymu. Šis įstatymas įpareigoja įstaigas nustatyti, ar klientas arba kliento UBO yra politiškai žymūs asmenys, ir atlikus teigiamą rezultatą atlikti griežtesnį tyrimą. Todėl šis laukas dažnai prašomas kartu su UBO struktūra: klausimą statanti įstaiga turi galėti atsakyti į klausimą kiekvienam fiziniam asmeniui atskirai, o ne visos įmonės atžvilgiu.