Je některý ze správců nebo vlastníků politicky exponovanou osobou?

Stav PEP je skutečnost, nikoli odhad

Toto není otázka, na kterou je "pravděpodobně ne" dobrá odpověď. Klient chce vědět, zda je vedoucí pracovník, akcionář nebo jiná zúčastněná osoba politicky významnou funkcí nebo ji zastávala — nebo je příbuzným blízké rodiny nebo blízkým spolupracovníkem takové osoby. Jde o ověřitelnou skutečnost na osobu, stejně jako u konečných skutečných vlastníků podniku: můžete to zkontrolovat jménem, nikoli jako obecný odhad pro podnik jako celek.

V praxi se to vrací stejným osobám, které se také objevují v otázce UBO a v kontrole sankčního seznamu se zmiňují: vedoucí pracovníci, členové dozorčích rad a fyzické osoby za akcemi. Náš systém vyplní toto pole pouze v případě, že v souboru řetězce existuje explicitní prohlášení o stavu PEP na osobu s datem. Pokud toto prohlášení chybí nebo je starší, než klient považuje za rozumné, systém nenabízí "ne" — stav PEP se může změnit, aniž by si to podnik hned všiml, takže staré prohlášení není aktuální.

Právní základ: klientský průzkum týkající se politicky významných osob

Tato otázka nepochází z rámce udržitelnosti nebo kybernetické bezpečnosti, ale z klientského průzkumu, který musí banky a další instituce podle Zákona proti praní peněz a financování terorismu provádět u svých klientů. Zákon zavazuje instituce určit, zda je klient nebo UBO klienta politicky významnou osobou, a v případě kladného výsledku provést posílený průzkum. Proto se toto pole často nachází spolu se strukturou UBO: instituce, která otázku pokládá, musí být schopna odpovědět na otázku za každou fyzickou osobu, nikoli za podnik.