Är någon av företagets ledamöter eller beneficial owners en politiskt exponerad person?

PEP-status är ett faktum, ingen bedömning

Detta är ingen fråga där "troligt inte" är ett bra svar. Kunden vill veta om en direktör, aktieägare eller annan intressent innehar eller har innehaft en politiskt framstående position — eller är ett närmaste familjemedlem eller närmaste associerad till någon sådan person. Det är ett kontrollerbart faktum per person, precis som vid de ultimata mottagarna av företaget: du kan kontrollera det per namn, inte som en allmän bedömning för företaget som helhet.

I praktiken förekommer detta hos samma personer som även vid UBO-frågan och vid checklistan över sanktioner nämns: direktörer, styrelseledamöter och de fysiska personer bakom aktierna. Vårt system fyller endast detta fält om det finns en explicit PEP-deklaration per person i kedjemappen, med datum. Om denna deklaration saknas eller är äldre än kunden anser rimligt, föreslår systemet inget "nej" — en PEP-status kan förändras utan att företaget omedelbar får vetskap om det, så en gammal deklaration är ingen aktuell.

Grund: klientundersökning av politiskt framstående personer

Denna fråga kommer inte från ett hållbarhets- eller cybersäkerhetssystem, utan från den klientundersökning som banker och andra Wwft-inrättningar är obligerade att genomföra hos sina kunder, enligt lagen om förebyggande av penningtvätt och finansiering av terrorism. Denna lag förplikt inrättningar att fastställa om en klient, eller en UBO för klienten, är en politiskt framstående person, och att genomföra en fördjupad undersökning vid ett positivt resultat. Därför efterfrågas ofta detta fält tillsammans med UBO-strukturen: inrättningen som ställer frågan måste nämligen kunna besvara frågan per fysisk person, inte per företag.