Onko jokin hallituksen jäsenistä tai edunsaajista poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö?

PEP-asema on fakta, ei arvio

Tämä ei ole kysymys, johon "todennäköisesti ei" on hyvä vastaus. Asiakas haluaa tietää, onko johtaja, osakkeenomistaja tai muu sidosryhmä poliittisesti merkittävässä asemassa tai ollut siinä — tai onko hän läheisen perheenjäsenen tai lähipiirin jäsenen suhteessa sellaiseen henkilöön. Se on tarkistettava fakta henkilöittäin, aivan kuten yrityksen lopulliset edunsaajat: sen voi tarkistaa nimittäin, ei yrityksen kokonaisuuden yleisarviona.

Käytännössä tämä koskee samoja henkilöitä, jotka mainitaan myös UBO-kysymyksessä ja pakkolistan tarkistuksessa : johtajia, hallintoneuvoston jäseniä ja osakkeiden takana olevia luonnollisia henkilöitä. Järjestelmämme täyttää tämän kentän vain, jos ketendossieerissa on eksplisiittinen PEP-ilmoitus henkilöittäin päivämäärän kanssa. Jos ilmoitus puuttuu tai se on vanhempi kuin asiakas pitää järkevänä, järjestelmä ei ehdota "ei" — PEP-asema voi muuttua ilman, että yritys huomaa sitä heti, joten vanha ilmoitus ei ole nykyinen.

Perustelu: asiakastutkimus poliittisesti merkittävistä henkilöistä

Tämä kysymys ei ole peräisin kestävyyden tai kyberturvallisuuden puolesta, vaan asiakastutkimuksesta, jonka pankkien ja muiden Wwft-laitosten on tehtävä asiakkaidensa osalta Lain rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisestä perusteella. Tämä laki velvoittaa laitokset selvittämään, onko asiakas tai asiakkaan UBO poliittisesti merkittävä henkilö, ja ryhtyä tehostettuun tutkimukseen positiivisen tuloksen sattuessa. Siksi tämä kenttä pyydetään usein yhdessä UBO-rakenteen kanssa: kysymyksen esittävän laitoksen on voitava vastata kysymykseen luonnollisen henkilön osalta, ei yrityksen osalta.