Je niektorý zo zástupcov alebo vlastníkov politicky exponovanou osobou?

Stav PEP je fakt, nie odhad

Toto nie je otázka, na ktorú je "pravdepodobne nie" dobrá odpoveď. Klient chce vedieť, či vedúci predstaviteľ, akcionár alebo iná zainteresovaná osoba zastáva alebo zastávala politicky prominentnú funkciu — alebo je blízkou rodinou alebo blízkym spojeným s takto osoba. Toto je overiteľný fakt na osobu, rovnako ako pri konečných vlastníkov podniku: môžete to skontrolovať podľa mena, nie ako všeobecný odhad pre celú spoločnosť.

V praxi sa to vracia k rovnakým osobám, ktoré sú uvedené aj v otázke UBO a pri kontrola sankcií sú uvedené: vedúcich predstaviteľov, dozorných rád a fyzických osôb za akciami. Náš systém vypĺňa toto pole len vtedy, keď je v reťazovom spise výslovné vyhlásenie PEP na osobu s dátumom. Ak toto vyhlásenie chýba alebo je staršie, ako klient rozumne považuje, systém nenavrhuje "nie" — stav PEP sa môže zmeniť bez toho, aby to podnik hneď zistil, takže staré vyhlásenie nie je aktuálne.

Základňa: skúmanie klientov týkajúce sa politicky prominentných osôb

Táto otázka nepochádza z rámca udržateľnosti alebo kybernetickej bezpečnosti, ale z klientskej analýzy, ktorú musia banky a iné inštitúcie podľa zákona vykonávať u svojich klientov na základe Zákona o prevencii prania špinavých peňazí a financovania terorizmu. Tento zákon zavädť inštitúcií aby zistili, či je klient alebo UBO klienta politicky prominentnou osoba, a aby pri pozitívnom výsledku vykonali posilnené skúmanie. Preto je toto pole často požadované spolu so štruktúrou UBO: inštitúcia, ktorá otázku kladie, totiž musí byť schopná odpovedať na otázku na osobu, nie na podnik.