Vai kāds no vadības vai labuma guvējiem ir politiski nozīmīga persona?

PEP statuss ir fakts, nevis novērtējums

Šis nav jautājums, uz kuru "iespējams, nē" ir labs atbildes variants. Klients vēlas zināt, vai vadītājs, akcionārs vai cits interesants pilda vai ir pildījis politiski izcilu amatu — vai ir šādas personas tuvais ģimenes loceklis vai tuvs saistītais. Tas ir pārbaudāms fakts par katru personu, tāpat kā par uzņēmuma galīgajiem labumguvējiem: to var pārbaudīt pēc vārda, nevis kā vispārēju novērtējumu uzņēmumam kopumā.

Praksē tas parādās tiem pašiem cilvēkiem, kas tiek minēti arī PEP jautājumā un pie sankciju saraksta pārbaudes : vadītāji, padomes locekļi un dabiskās personas aiz akcijām. Mūsu sistēma aizpilda šo lauku tikai tad, ja ķēdes failā ir skaidrs PEP deklarējums par katru personu ar datumu. Ja šis deklarējums trūkst vai ir vecāks, nekā klients uzskata par pamatotu, sistēma neiesniedz "nē" — PEP statuss var mainīties bez uzņēmuma zināšanas, tāpēc vecs deklarējums nav aktuāls.

Pamatojums: klienta pārbaude attiecībā uz politiski izcilām personām

Šis jautājums neizbilstās no ilgtspējas vai kibervērtības sistēmas, bet no klienta pārbaudes, ko bankas un citas Wwft institūcijas obligāti jāveic saviem klientiem, pamatojoties uz Likumu par baltas veļas mazgāšanas un terorisma finansēšanas novēršanu. Šis likums obligā institūcijām noteikt, vai klients vai klients UBO ir politiski izcils persons, un pozitīva rezultāta gadījumā veikt padziļinātu pārbaudi. Tāpēc šis lauks bieži tiek pieprasīts kopā ar UBO struktūru: institūcija, kas jautā, jautājumam jāspēj atbildēt par katru fizisko personu, nevis par uzņēmumu.