Είναι κάποιος από τους διευθυντές ή τους δικαιούχους πολιτικά ξεχωριστό πρόσωπο;

Η κατάσταση PEP είναι ένα γεγονός, όχι μια εκτίμηση

Αυτή δεν είναι ερώτηση στην οποία η απάντηση «πιθανώς όχι» είναι κατάλληλη. Ο πελάτης θέλει να γνωρίζει εάν ένας διευθυντής, μέτοχος ή άλλο ενδιαφερόμενο μέρος ασκεί ή ασκούσε πολιτικά ένδοξη θέση — ή είναι ένα στενό μέλος της οικογένειας ή στενός συνεργάτης κάποιου τέτοιου προσώπου. Αυτό είναι ένα δυνητικό γεγονός ανά πρόσωπο, όπως και στο τους τελικούς δικαιούχους του οργανισμού: μπορείτε να το ελέγξετε ανά όνομα, όχι ως γενική εκτίμηση για την επιχείρηση στο σύνολό της.

Στην πράξη, αυτό επανεμφανίζεται στα ίδια πρόσωπα που αναφέρονται επίσης στην ερώτηση UBO και στο τον έλεγχο λίστας κυρώσεων · διευθυντές, επιτρόπων και τα φυσικά πρόσωπα πίσω από τα μερίδια. Το σύστημά μας συμπληρώνει αυτό το πεδίο μόνο εάν υπάρχει στο αρχείο της αλυσίδας μια ρητή δήλωση PEP ανά πρόσωπο, με ημερομηνία. Εάν λείπει αυτή η δήλωση ή είναι παλαιότερη από ό,τι ο πελάτης θεωρεί λογικό, το σύστημα δεν προτείνει ένα «όχι» — η κατάσταση PEP μπορεί να αλλάξει χωρίς να το παρατηρήσει αμέσως ο οργανισμός, επομένως μια παλιά δήλωση δεν είναι ισχύουσα.

Βάση: έρευνα του πελάτη για πολιτικά ένδοξα πρόσωπα

Αυτή η ερώτηση δεν προέρχεται από ένα πλαίσιο αειφορίας ή κυβερνοασφάλειας, αλλά από την έρευνα του πελάτη που οι τράπεζες και άλλα ιδρύματα AMLD είναι υποχρεωμένα να πραγματοποιούν στους πελάτες τους, σύμφωνα με το Νόμο για την Πρόληψη Ξεπλύματος Χρήματος και Χρηματοδότησης του Τρομοκρατισμού. Αυτός ο νόμος υποχρεώνει τα ιδρύματα να διαπιστώσουν εάν ένας πελάτης ή ένας UBO του πελάτη είναι ένα πολιτικά ένδοξο πρόσωπο και να διενεργήσουν ενισχυμένη έρευνα σε περίπτωση θετικού αποτελέσματος. Γι' αυτό αυτό το πεδίο συχνά ζητείται μαζί με τη δομή UBO: το ίδρυμα που κάνει το ερώτημα, πρέπει να μπορεί να απαντήσει στο ερώτημα ανά φυσικό πρόσωπο, όχι ανά επιχείρηση.